一、單項選擇題
1、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查融資租賃的概念。融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。
2、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查轉租賃的概念。轉租賃是指以同一固定資產為租賃物的多層次的融資租賃業務。
3、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查首次公開發行股票的定價方式。簿記方式又稱累計訂單定價方式，此種定價方式下，承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主動權。
4、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查投資銀行作為做市商的表現。投資銀行在發行完成以后的一段時間內，為了使該證券具備良好的流通性，常常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價格穩定。
5、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券交易場所的相關知識。證券交易所的組織形式有公司制和會員制兩種，我國是會員制。
6、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查對盡力推銷的理解。采用盡力推銷的方式，投資銀行與發行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續費。
7、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券委托成交的競價原則。連續競價的成交價格決定原則是最高買進申報與最低賣出申報相同。
8、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券委托成交的成交原則。證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗，按照“價格優先，時間優先”的原則，自動撮合以確定成交價格。
9、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查交易委托的種類。按照委托價格的不同特征，交易委托可以分為市價委托和限價委托。
10、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查開立證券賬戶。一個投資者在同一市場最多可以申請開立3個A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請開立1個信用賬戶、B股賬戶。
11、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查信托的定義。信托的核心內容是“受人之托，代人理財”。
12、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查委托人的概念。委托人是為了一定目的將其財產以信托的方式，委托給受托人經營的人，應當是具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。
13、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查我國金融債券發行方式。我國金融債券主要在全國銀行間債券市場公開發行或定向發行，主要采用協議承銷、招標承銷等方式。
14、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查對證券投資基金概念的理解。基金投資者是基金的所有者。
15、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查商業銀行貸款經營的主要內容。貸款經營包括：選擇貸款客戶、培養客戶的戰略、創造貸款的新品種和進行合適的貸款結構安排、在貸款經營中推銷銀行的其他產品。
16、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查損益表的概念。綜合反映商業銀行在一定時期利潤實現和虧損的實際情況的報表是損益表。
17、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查商業銀行市場營銷的含義。商業銀行業務的特殊性導致與一般工商企業的市場營銷相比，它的市場營銷更多地表現為服務營銷。因此其中心是客戶。
18、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查考生對關系營銷的理解。關系營銷把客戶看做是有著多重利益關系、多重需求，存在潛在價值的人。針對顧客目前與未來的需要，做持續性的交流，讓顧客永遠成為銀行的客戶、朋友與合作伙伴。
19、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查商業銀行資產流動性的相關概念。資產的流動性是指銀行資產在不受損失的條件下能夠迅速變現的能力。
20、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查核心一級資本的概念。核心一級資本是指在銀行持續經營條件下無條件用來吸收損失的資本工具，具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之后的特征。
二、多項選擇題
1、【正確答案】 DE
【答案解析】 本題考查并購的分類。按收購融資渠道分類，并購分為杠桿并購和管理層收購。
2、【正確答案】 ABDE
【答案解析】 本題考查并購的知識。廣義的并購包括：擴張、售出、公司控制和所有權結構變更。其中，售出包括分立、子股換母股、完全析產分股、資產剝離、股權分離。選項C屬于公司控制的內容。
3、【正確答案】 BC
【答案解析】 本題考查首次公開發行股票的定價方式。香港采用的模式是將簿記方式與固定價格公開認購相結合。
4、【正確答案】 DE
【答案解析】 本題考查我國國債發行方式。目前我國記賬式國債的發行采取的是公開招標方式，目前我國憑證式國債發行完全采用承購包銷方式。
5、【正確答案】 ABCD
【答案解析】 本題考查基金市場服務機構。基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構，主要包括基金銷售機構、基金注冊登記機構、律師事務所、會計師事務所、基金投資咨詢機構、基金評級機構等。
6、【正確答案】 ADE
【答案解析】 本題考查股票基金與單一股票之間的不同點。股票價格會由于投資者買賣股票數量的多少和強弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。所以，B說法有誤。股票價格在每一交易日內始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。所以，C說法有誤。
7、【正確答案】 CDE
【答案解析】 本題考查投資銀行業務概述。證券經濟活動中中介類業務，是傳統的通道服務性質的業務，如證券發行與承銷、證券經紀、并購、投資研究咨詢和財務顧問等。
8、【正確答案】 BC
【答案解析】 本題考查證券經紀業務的流程。在證券經紀業務流程中，最后一步是股權登記、證券存管、清算交割交收。證券結算主要有兩種結算方式：凈額結算和逐筆結算。凈額結算方式又稱差額結算，優點是：可以簡化操作手續、可以提高結算效率。
9、【正確答案】 BCE
【答案解析】 本題考查證券經紀業務的相關知識。
選項A應該是：證券經紀商并不承擔交易中的價格風險。選項D應該是：投資銀行通過保證金賬戶從事信用經紀業務。
10、【正確答案】 AB
【答案解析】 本題考查證券賬戶的分類。按照開戶人的不同，證券賬戶分為個人賬戶(A字賬戶)和法人賬戶(B字賬戶)。
