為規(guī)范證券投資基金運作，維護基金投資人利益，確保基金業(yè)的持續(xù)、健康發(fā)展，中國證監(jiān)會作為行業(yè)主管機關，對證券投資基金實施嚴格的監(jiān)管。主要內(nèi)容包括：
　　制定法規(guī)。1997年11月，中國證監(jiān)會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，并先后制定了一系列配套的實施準則，對基金契約、托管協(xié)議、招募說明書、管理公司章程、信息披露和從業(yè)人員管理等進行嚴格的規(guī)范，為基金業(yè)的健康、有序發(fā)展創(chuàng)造了良好的法規(guī)環(huán)境。
　　資格審查。對證券投資基金運營機構實行嚴格的資格管理，包括資格認定、資格年檢、資格核銷等內(nèi)容，通過市場準入和退出機制的建立，保證基金投資人資金的安全。如：對基金管理公司和基金的設立、商業(yè)銀行的基金托管資格實行審批制。
　　同時，中國證監(jiān)會也對基金從業(yè)人員進行了嚴格的資格審查與認定。根據(jù)規(guī)定，基金管理人、基金托管人的高級管理人員、基金經(jīng)理等人員必須通過專門的考試并具備任職資格，才能從事基金管理業(yè)務。
　　此外，中國證監(jiān)會還要求基金管理公司和基金托管人對其員工進行持續(xù)的業(yè)務培訓和職業(yè)道德培訓。
　　信息披露監(jiān)管。制訂嚴格的基金信息披露制度，對信息披露的內(nèi)容與格式作了明確規(guī)定，要求基金嚴格履行定期公告及重大事項臨時公告義務。其中，定期公告包括基金凈值周報、季報、中報和年報；當發(fā)生可能對基金投資人利益產(chǎn)生重大影響的事項時，有關基金管理人、托管人還須進行臨時公告。目前，我國的基金信息披露體系已與國際慣例基本接軌。
　　現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查。定期、不定期地對基金管理人實行現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查，全面、動態(tài)地把握基金運作的實際情況，并對基金運行中出現(xiàn)的違規(guī)活動及時處罰、曝光，對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，及時采取措施，以規(guī)范基金運作，保護投資人權益。
　　督促基金管理人建立完善內(nèi)控制度。通過制定一系列措施，對基金管理公司內(nèi)控制度的建立和完善予以規(guī)范。主要包括：要求基金管理人與其股東在人員、資產(chǎn)和運作等方面嚴格獨立；嚴格限制基金管理人自有資金的運用范圍；要求基金管理人制定和執(zhí)行有效的、高標準的業(yè)務規(guī)程；基金投資要有科學的研究、決策、執(zhí)行程序；防范內(nèi)幕交易和不當關聯(lián)交易等風險；基金管理人內(nèi)部設立獨立于業(yè)務部門的監(jiān)察稽核部；督察員擁有充分的監(jiān)察稽核權力，專職檢查、監(jiān)督公司及員工遵守各項法規(guī)和公司制度的情況。
　　中國證監(jiān)會會同中國人民銀行，對托管銀行的基金托管業(yè)務實施嚴格監(jiān)管。