一、概念和目的
概念：誦過一些定量或定性指標，對基金風險、收益、風格、成本、業績及基金經理投資能力進行分析、評判。
目的：幫助投資者更好地了解投資對象的風險收益特征、業績表現，方便投資者進行基金之間的比較選擇。
要點二十二
二、基金評價的三個角度
(一)單個基金分析評價
通常是將其與同類基金進行比較。對單個基金業績的分析和研究主要采用定量分析方法。
(二)對基金經理分析評價
主要是對其投資管理能力和操作風格進行考察和評估。對基金經理的分析評價常采用定性研究的方法，在研究中還應考慮其所在基金公司的投資文化和投資決策流程等，因為這些因素會影響基金經理在基金管理中作用的發揮程度。
(三)對基金公司分析評價
意義在于公司平臺會影響基金經理的投資管理。事實上基金業績除反映基金經理的管理水平外，在很多方面也反映了整個公司的綜合實力。
要點二十三
三、基金評級
(一)方法
1．對基金進行分類。
2．建立評級模型。
3．計算評級數據。
4．劃分評級等級。
5．發布評級結果。
(二)評級結果應用
1．關注評價機構合規性。
2．側重基金長期評級。
3．避免在不同基金中比較。
4．正確理解等級高低含義。
5．不簡單按評級買基金。
6．了解各種評級特點。
(三)評級局限性
1．難有預測性。
2．只對基金本身評價，未兼顧基金公司投資能力評價。
3．考慮的是基金業績相對性，不是絕對性。
4．只是對過去某一特定時期表現的評價。
要點二十四
四、基金評價業務規范
(一)基金評價業務原則
1．長期性原則。
2．公正性原則。
3．全面性原則。
4．客觀性原則。
5．一致性原則。
6．公開性原則。
(二)禁止行為
1．對不同分類的基金進行合并評價。
2．對同一分類中包含基金少于10只的基金進行評級或單一指標排名。
3．對基金合同生效不足6個月的基金(貨幣市場基金除外)進行評獎或單一指標排名。
4．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月。
5．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月。
6．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月。
7．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月。
8。對基金、基金管理人單一指標排名的更新間隔少于l個月。
9．對特定客戶資產管理計劃進行評價。
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