233網校提供證券從業一般從業兩科精選習題練習，供您考前自測提升，祝大家早日通過證券從業考試！每天2小時，輕松突破60分>>
2019年《金融市場基礎知識》習題練習(11.29)
1.()是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。
A.經營風險
B.流動性風險
C.信用風險
D.財務風險
參考答案：A
參考解析：選項 A 正確：經營風險是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現的能力;另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。信用風險又被稱為違約風險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。信用風險的一個顯著特征是在任何情況下都不可能產生額外收益，風險后果只能是損失。財務風險是指公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險。
2.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經營權
D.基本權利和義務
參考答案：D
參考解析：選項 D 正確：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。
3.2014 年 11 月，中國證監會發布《證券公司及基金管理子公司資產證券化業務管理規定》，制定了信息披露、盡職調查配套規則，明確將資產證券化業務由事前行政審批改為()。
A.事后備案
B.事前注冊
C.事前審核
D.事后審批
參考答案：A
參考解析：選項 A 正確：2014 年 11 月，中國證監會發布《證券公司及基金管理子公司資產證券化業務管理規定》，制定了信息披露、盡職調查配套規則，明確將資產證券化業務由事前行政審批改為事后備案，同時實行負面清單管理制度。
4.封閉式基金分紅方式是()。
A.現金方式
B.紅利再投資
C.現金方式和紅利再投資
D.現金方式或紅利再投資
參考答案：A
參考解析：封閉式基金只能采用現金方式分紅。
5.()是指債務人(借款人或債券發行人)不能履約償付到期的債務本金和(或)利息，從而導致債權人發生損失的風險。
A.信用轉移風險
B.交易對手風險
C.履約超時風險
D.違約風險
參考答案：D
參考解析：
選項 D 正確：違約風險，是指債務人(借款人或債券發行人)不能履約償付到期的債務本金和(或)利息，從而導致債權人發生損失的風險。
交易對手風險，是指交易對手未能履行合同約定義務完成交易而導致另一方發生損失的可能性。
信用轉移風險，是指債務人的信用評級在風險管理期 內可能從當前狀態轉移至其他評級狀態，導致債權人發生損失的可能性。
