2021年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》模擬練習題及答案
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1、1774年,世界上第一個封閉式投資基金誕生于( )。
A. 美國
B. 英國
C. 瑞士
D. 荷蘭
參考解析:荷蘭人阿德里安·范·凱特維奇于1774年創立的名叫 “團結就是力量” 的投資信托基金是世界上第一個封閉式投資基金。
2、窗口指導屬于( )。
A. 一般性貨幣政策工具
B. 公開市場操作
C. 直接信用控制的貨幣政策工具
D. 間接信用控制的貨幣政策工具
選項D正確。間接性信用控制工具包括道義勸告和窗口指導。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具,其實施對象是整體經濟和金融活動,主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。
選擇性貨幣政策工具主要包括消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產信用控制,除此之外,還有直接信用控制和間接信用控制等。
直接信用控制,是指央行以行政命令或其他方式,從總量和結構兩個方面, 直接對金融機構尤其是商業銀行的信用活動進行控制,其手段包括利率最髙限額、信用分配、流動性比率、直接干預及開辦特種存款等。
間接信用控制,其作用過程是間接的,要通過市場供求關系或資產組合的調整途徑才能實現,通常采用的方式包括道義勸告和窗口指導等。
3、下列選項中,屬于我國的混合資本債券的基本特征的有( )。
Ⅰ.期限在15年以上,發行之日起10年內不得贖回
Ⅱ.可以公開發行,也可以定向發行
Ⅲ.當發行人清算時,混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、
先于股權資本
Ⅳ.發行混合資本債券應進行信用評級
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考解析:Ⅰ項、Ⅲ項正確,我國的混合資本債券,是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15 年以上、發行之日起10 年內不可贖回的債券。 商業銀行發行混合資本債券應具備的條件與其發行金融債券完全相同。但商業銀行發行混合資本債券應向中國人民銀行報送的發行申請文件,除了包括其發行金融債券的內容之外,還應同時報送近3 年按監管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務本息償付情況。 Ⅱ項、Ⅳ項正確,混合資本債券可以公開發行,也可以定向發行。但無論是公開發行還是定向發行,均應進行信用評級。故本題選D。
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