投資顧問考試有一個特點就是閱讀量大，在出題時我們經常會在答案中看到干擾項。像家庭生命周期和個人生命周期是比較難記又經常考的點。收藏本文，利用碎片時間記憶。
1、家庭生命周期各階段的理財重點
2、個人各個階段的特點和理財活動表
①易混淆“階段”
家庭四個階段：形成期、成長期、成熟期、衰老期
個人五個階段：探索期、建立期、穩定期、維持期、高原期、退休期
②易混淆年齡
家庭生命個周期年齡跨度：10~25歲，跨度大
個人生命周期年齡跨度：5~10歲，跨度小，所以分多階段
③易混淆資產配置
家庭生命周期：各階段都配置了銀行理財
個人生命周期：投資種類多樣
出題方向：本知識點在學習時，建議根據表中橫向記憶，以個人生命周期為例，考試時通常會舉一個例子，這個例子會對應到一個家庭形態/年齡/理財活動，然后問這個人目前處在哪個時期。
習題演練
阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計劃，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期屬于（ ）。
A、成熟期
B、成長期
C、形成期
D、穩定期
參考答案：B
參考解析：家庭生命周期一般可分為：①形成期；②成長期；③成熟期；④衰老期。其中，成長期的特征是從子女幼兒期到子女經濟獨立。題中，阮顯示家庭人員數目固定，3歲的女兒沒有開始學業，有購房計劃并且可積累的資產逐年增加，因此屬于家庭生命周期中的成長期。
