二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1．2008年進入危機后，巴塞爾委員會《有效銀行監管核心原則》的主要變化有(   )。
A．加強對系統重要性銀行的監管
B．重視危機管理
C．要求各國設立消費者保護機構
D．引入宏觀審慎視角
E．完善公司治理和信息披露
2．根據《銀行業監督管理法》的規定，中國銀監會的監督管理職責主要包括(   )。
A．對銀行業自律組織的指導、監督
B．非現場監管
C．制定并發布監管規章、規則
D．實施行政許可
E．報告和處置突發事件
3．下列屬于《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》中所稱的商業銀行內部人的有(   )。
A．商業銀行高級管理人員近親屬
B．總行和分行的高級管理人員
C．有權決定或者參與商業銀行授信和資產轉移的其他人員
D．商業銀行的董事
E．商業銀行的主要自然人股東
4．根據《商業銀行貸款損失準備管理辦法》的規定，銀行業監管機構考核商業銀行貸款損失準備的充足性的指標有(   )。
A．不良資產率
B．貸款撥備率
C．撥備覆蓋率
D．資本充足率
E．不良貸款率
5．商業銀行資本充足率監管要求包括(   )。
A．順周期資本要求
B．系統重要性銀行附加資本要求
C．逆周期資本要求
D．最低資本要求
E．儲備資本要求
6．根據《中華人民共和國商業銀行法》，除國家另有規定外，商業銀行不得從事的業務有(   )。[2015年10月真題]
A．非自用不動產投資
B．項目貸款
C．信托投資
D．向金融機構投資
E．證券經營
7．根據《商業銀行流動性風險管理辦法(試行)》，流動性監管指標包括(   )。[2015年10月真題]
A．杠桿率
B．流動性比例
C．凈穩定融資比例
D．存貸比
E．流動性覆蓋率
8．下列屬于我國的金融調控監管機構的有(   )。
A．中央銀行
B．銀行業監督管理委員會
C．證券業監督管理委員會
D．保險業監督管理委員會
E．銀行業公會
9．根據《商業銀行法》，下列選項中屬于商業銀行可以經營的業務的有(   )。
A．吸收公眾存款
B．發放短期、中期和長期貸款
C．發行人民幣，管理人民幣流通
D．辦理國內外結算
E．依法制定和執行貨幣政策
10．按照《商業銀行法》的規定，下列做法或說法中錯誤的有(   )。
A．王明為某商業銀行的行長，信貸人員對其發放信用貸款
B．商業銀行不得對商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員的近親屬發放貸款
C．甲有限責任公司為張某投資興辦的，張某又是乙商業銀行的高級管理人員，乙商業銀行可以對甲有限責任公司發放信用貸款
D．經國務院批準的特定貸款項目，國有獨資商業銀行應當發放貸款
E．商業銀行有權拒絕任何單位和個人強令要求其發放貸款或者提供擔保
11．下列人員屬于《商業銀行法》規定的“關系人”的有(   )。
A．商業銀行的董事
B．商業銀行的監事
C．商業銀行的管理人員
D．信貸業務人員
E．以上人員的近親屬
12．依據法律規定，銀監會對銀行業金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有(   )。
A．詢問有關單位和個人，要求說明有關情況
B．對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以封存
C．對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施
D．凍結違法單位和個人的有關賬號
E．查閱、復制有關財務會計等文件
13．根據《銀行業監督管理法》，對問題銀行業金融機構進行處置的方式主要有(   )。
A．解散
B．接管
C．促成重組
D．強制申請破產
E．撤銷
14．根據《反洗錢法》的規定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有(   )。
A．建立健全反洗錢內控制度
B．建立客戶身份識別制度
C．按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
D．按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度
E．按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作
15．銀行監管的基本手段有(   )。
A．集中監管
B．非現場監管
C．并表監管
D．現場檢查
E．分業監管
16．根據我國銀監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》的規定，下列選項中，屬于核心一級資本的有(   )。
A．盈余公積
B．一般風險準備
C．實收資本或普通股
D．未分配利潤
E．資本公積
17.下列關于銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯誤的有(   )。
A．要求我國商業銀行一級資本充足率不低于10．5％
B．對我國商業銀行設定了6年的資本充足率達標過渡期
C．我國商業銀行應于2018年底前全面達到相關資本監管要求
D.將商業銀行資本充足率監管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求
E．要求我國商業銀行核心一級資本充足率不低于8％
18.根據銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業銀行監管資本包括(   )。
A．補充資本
B．二級資本
C．其他一級資本
D．核心一級資本
E．附屬資本
19．下列關于中國銀行業協會的認識，不正確的有(   )。
A．是在民政部登記注冊的全國性營利社會團體
B．最高權力機構為會員大會
C．會員大會的執行機構為理事會，對會員大會負責
D．常務理事會在會員大會閉會期間負責領導協會開展日常工作
E．以促進會員單位實現共同利益為宗旨
20．近年來，我國商業銀行面臨的流動性風險管理和監管的挑戰不斷增加，具體表現在(   )。
A．資金來源穩定性下降
B．資產流動性降低
C．資產負債期限錯配加大
D．流動性風險隱患增加
E．民營銀行數量增加