11.系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風險具體表現(xiàn)為( )。

A.數(shù)據(jù)、信息質(zhì)量風險

B.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面存在問題

C.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

E.錯誤監(jiān)控報告

【答案與解析】正確答案：ABD

C、E是內(nèi)部流程引發(fā)的操作風險。

12.商業(yè)銀行通常對下列業(yè)務(wù)進行外包以!轉(zhuǎn)侈操作風險，包括( )。

A.網(wǎng)絡(luò)中心

B.消費信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對

C.銀行卡營銷

D.法律事務(wù)

E.賬戶系統(tǒng)

【答案與解析】正確答案：ABCD

13.操作風險的人員因素包括( )造或損失或者不良影響而引起的風險。

A.外部欺詐

B.失職違規(guī)

C.員工的知識/技能匱乏

D.內(nèi)部欺詐

E.核心員工流失

【答案與解析】正確答案：BCDE

多看一下我們歸納的操作風險因素分類，把自己不熟悉的原因多復(fù)習幾遍。本題中A屬于外部事件引起的操作風險因素。

14.巴塞爾委員會對實施高級計量法提出的具體標準包括( )等方面。

A.資格要求

B.定性枋準

C.定量標準

D.內(nèi)部數(shù)據(jù)要求

E.外部數(shù)據(jù)要求

【答案與解析】正確答案：ABCDE

15.在代理業(yè)務(wù)中，可能引發(fā)操作風險的行為包括( )。

A.業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費

B.不當利用重要內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

C.挪用客戶資金

D.內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利

E.推銷理財產(chǎn)品時只單方面宣傳產(chǎn)品收益，不對風險進行提示

【答案與解析】正確答案：ABCDE