6.巴塞爾委員會認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括( )。

A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

B.董事會和高級管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制部門的作用

C.董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹

D.董事會應(yīng)確保對高級管理層是否執(zhí)行董事會政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督

E.有效的董事會應(yīng)清楚地界定自身和高級管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制

【答案與解析】正確答案：ABCDE

7.商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素著( )。

A.內(nèi)部控制環(huán)境

B.風(fēng)險識別與評估

C.內(nèi)部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監(jiān)督、評價與糾正

【答案與解析】正確答案：ABCDE

商業(yè)銀行內(nèi)部控制就包括這五方面內(nèi)容要素。

8.商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括( )。

A.開發(fā)風(fēng)險計(jì)量模型

B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢

C.監(jiān)測各種不可量化的風(fēng)險因素的變化和發(fā)展趨勢

D.報告商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性/定量評估結(jié)果

E.調(diào)整高風(fēng)險授信限額

【答案與解析】正確答案：BCD

A屬于風(fēng)險計(jì)量，E屬于風(fēng)險控制。風(fēng)險監(jiān)測的具體內(nèi)容就包括B、C、D所述。

9.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)有( )。

A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額，

B.在限額違規(guī)的情況下及時向風(fēng)險管理委員會報告

C.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型

D.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價格評估

E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況，為管理決策提供輔助作用

【答案與解析】正確答案：ABCDE

風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)即上述所有選項(xiàng)所述。

10.風(fēng)險文化一般由( )三個層次組成。

A.風(fēng)險管理理念

B.風(fēng)險模型

C.制度

D.知識

E.內(nèi)部控制

【答案與解析】正確答案：ACD

?？碱}，需要記憶。B風(fēng)險模型一般是用來計(jì)量風(fēng)險的，E內(nèi)部控制是管理風(fēng)險的重要體系。風(fēng)險文化是風(fēng)險管理的靈魂，一般由風(fēng)險管理理念、制度、知識三個層次構(gòu)成。