二、多項選擇題

　　1.巴塞爾委員會在《有效銀行監管的核心原則》中，要求銀行監管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計師對商業銀行實施檢查，其達到的目的包括( )。

　　A.評估其從商業銀行收到報告的精確性

　　B.評價商業銀行總體經營情況

　　C.評價商業銀行各項風險管理制度

　　D.評價銀行各項資產組合的質量和準備金的充足程度E.評價管理層的能力

　　2.我國銀行監管應當逐步從合規監管向風險監管的方向轉變，風險監管是重點關注銀行的( )，檢查和評價涉及銀行業務的各個方面，是一種全面、動態掌握銀行情況的監管。

　　A.業務風險

　　B.內部控制

　　C.風險管理水平

　　D.盈利能力E.可持續發展

　　3.驗證客戶違約風險區分能力的常用方法有( )。

　　A.ROC曲線與A值

　　B.二項分布檢驗

　　C.CP模型

　　D.貝葉斯錯誤率

　　E.CAP曲線與AR值

　　4.“9.11”事件給很多銀行及企業造成了極大的損失，為應對此類事件，商業銀行應當注意( )。

　　A.災難備份

　　B.強制員工休假

　　C.審慎選擇經營地地址

　　D.購買保險

　　E.制定應急和連續營業方案

　　5.內部控制是由企業董事會、管理層以及其他有關人員實現的，為了在一定程度上保證企業有效運營、財務報表真實以點及行為守法合規而設定的過程，是商業銀行有效防范風險的第一道防線。監管部門對內部控制評價的內容主要包括( )。

　　A.風險識別與評估評價

　　B.內部控制措施評價

　　C.監督與糾正正

　　D.信息交流與反饋評價

　　E.內部控制環境的評價

　　6.監管部門所關注的風險狀況包括行業整體風險狀況、區域風險狀況和銀行機構風險狀況。對銀行機構風險狀況的監管具體包括( )。

　　A.建立銀行風險的識別、評價和預警機制，建立風險評價的指標體系

　　B.建立商業銀行經營管理匯報機制

　　C.建立高風險銀行業余金融機構的判斷和救助體系

　　D.建立對支付危機的處置體系

　　E.建立銀行業金融機構市場退出機制及金融安全網

　　7.下列關于久期缺口的理解，正確的有( )。

　　A.當久期缺口為正正值時，如果市場利率下降，銀行凈值將增加

　　B.當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，銀行凈值將減少

　　C.當久期缺口為零時，銀行凈值不受利率風險的影響

　　D.久期缺口的絕對值越小，銀行對利率的變化越敏感

　　E.久期缺口的絕對值越小，銀行的利率風險暴露量越大

　　8.常用的信用衍生工具包括( )。

　　A.總收益互換

　　B.信用貸款

　　C.信用聯動票據

　　D.信用違約互換

　　E.信用價差衍生產品

　　9.外部事件引發的操作風險包括( )。

　　A.外部欺詐/盜竊

　　B.洗錢

　　C.內部欺詐

　　D.違反系統安全

　　E監管規定

　　10.下列說法正確的是( )。

　　A.信用風險又被稱為違約風險

　　B.信用風險被認為是最復雜的風險種類

　　C.違約風險只針對企業而言

　　D.信用風險具有明顯的系統性風險特征E.違約風險不只針對企業而言