101、 完整的資本充足率評(píng)估程序包括(　)。

A．董事會(huì)和高級(jí)管理層的監(jiān)督

B．健全的資本評(píng)估

C．風(fēng)險(xiǎn)的全面評(píng)估

D．完善的監(jiān)測和報(bào)告系統(tǒng)

E．健全的內(nèi)部控制檢查



102、 商業(yè)銀行通常對(duì)下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，包括( )。

A．網(wǎng)絡(luò)中心

B．消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對(duì)

C．銀行卡營銷

D．賬戶系統(tǒng)

E．法律事務(wù)


103、 巴塞爾委員會(huì)將銀行資產(chǎn)按流動(dòng)性高低分為

A．最具有流動(dòng)性的資產(chǎn) ( )

B．其他可在市場上交易的證券

C．商業(yè)銀行可出售的貸款組合

D．流動(dòng)性最差的資產(chǎn)包括實(shí)質(zhì)上無法進(jìn)行市場交易的資產(chǎn)

E．半流動(dòng)性資產(chǎn)


104、 以下關(guān)于遠(yuǎn)期和期貨的說法正確的有（　）。
A．遠(yuǎn)期合約是標(biāo)準(zhǔn)化的
B．期貨合約是非標(biāo)準(zhǔn)化的
C．遠(yuǎn)期合約一般通過金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)交易
D．期貨合約通常在交易所交易
E．期貨合約流動(dòng)性較好．遠(yuǎn)期合約流動(dòng)性差


105、 《巴塞爾新資本協(xié)議》關(guān)于壓力測試的觀點(diǎn)包括(　)。

A．采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法評(píng)估資本充足性的商業(yè)銀行必須有健全的壓力測試過程

B．壓力測試必須有意義，而且必須審慎

C．壓力測試并非是要求考慮最差的情景

D．必須經(jīng)常進(jìn)行壓力測試

E．可以開發(fā)不同方法來符合壓力測試要求



106、 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)主要體現(xiàn)在（ ）。

A．實(shí)施并支持一致的風(fēng)險(xiǎn)語言/術(shù)語

B．傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度

C．使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間分享風(fēng)險(xiǎn)信息

D．告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色和職責(zé)

E．保證對(duì)有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí)


107、 商業(yè)銀行通常借助（ ），對(duì)所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面而有針對(duì)性的識(shí)別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系。

A．自我評(píng)估法

B．缺口分析法

C．因果分析模型

D．資產(chǎn)中性定價(jià)模型

E．久期分析法


108、 下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有（ ）。

A．融資成本上升

B．資產(chǎn)質(zhì)量下降

C．外部評(píng)級(jí)下降

D．被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

E．所發(fā)行的股票價(jià)格上升


109、國家風(fēng)險(xiǎn)可分為( )。

A．政治風(fēng)險(xiǎn)

B．信用風(fēng)險(xiǎn)

C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

D．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

E．操作風(fēng)險(xiǎn)


110、保持良好的流動(dòng)性狀況能夠?qū)ι虡I(yè)銀行的安全、穩(wěn)健運(yùn)營產(chǎn)生積極作用，這些作用包括(　)。

A．增進(jìn)市場信心

B．確保銀行有能力履行貸款承諾

C．避免銀行資產(chǎn)廉價(jià)出售

D．降低銀行借人資金時(shí)所需支付的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

E．規(guī)避一切商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)