11.目前對操作風險進行評估的要素主要包括( )。
A.內(nèi)部操作風險損失數(shù)據(jù)
B.外部數(shù)據(jù)
C.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)環(huán)境
D.內(nèi)部控制因素
E.貸款人信用記錄

12.開展操作風險和內(nèi)部控制的自我評估的作用包括( )。
A.建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營管理的操作風險動態(tài)識別評估機制，實現(xiàn)操作風險的主動識別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化
B.不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營管理作業(yè)流程，平衡風險與收益，提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力
C.在自我評估基礎(chǔ)上，可以建立操作風險事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風險日常監(jiān)測的基礎(chǔ)平臺
D.為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專項治理工作成為長期任務(wù)融入商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風險損失
E.促進操作風險管理文化的轉(zhuǎn)變，通過全員風險識別，提高員工參與操作風險管理的主動性和積極性

13.下列商業(yè)銀行操作風險管理和控制措施中，屬于風險緩釋措施的有( )。
A.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案
B.采用更為有力的內(nèi)部控制措施
C.購買保險
D.計提風險損失準備
E.業(yè)務(wù)外包

14.下列關(guān)于巴塞爾委員會對實施高級計量法提出的具體標準的說法，正確的有( )。
A.商業(yè)銀行的操作風險系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)，尤其是預期將會發(fā)生非經(jīng)常性、潛在的嚴重損失時，商業(yè)銀行必須建立標準的程序，規(guī)定在什么情況下，必須使用外部數(shù)據(jù)以及使用外部數(shù)據(jù)的方法
B.商業(yè)銀行必須提供按巴塞爾委員會規(guī)定的業(yè)務(wù)單元和損失類別分類的損失數(shù)據(jù)
C.任何操作風險計量系統(tǒng)必須具備某些關(guān)鍵要素，包括內(nèi)部數(shù)據(jù)的使用、相關(guān)的外部數(shù)據(jù)、情景分析和反映商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制系統(tǒng)情況的其他因素
D.商業(yè)銀行的風險計量系統(tǒng)必須足夠“分散”，以將影響損失估計分布尾部形態(tài)的主要操作風險因素考慮在內(nèi)
E.除了使用實際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行在全行層面使用的風險評估方法還必須考慮到關(guān)鍵的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素

15.良好的公司治理目標包括( )。
A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序
B.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責任
C.建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀公正的意見
D.建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督
E.增加董事會的權(quán)力及對公司具體經(jīng)營的管理

16.聲譽危機管理規(guī)劃的主要內(nèi)容包括( )。
A.制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制
B.危機現(xiàn)場處理
C.危機處理過程中的持續(xù)溝通
D.管理危機過程中的信息交流
E.模擬訓練和演習

17.商業(yè)銀行附屬資本包括( )。
A.核心資本
B.一般準備
C.盈余公積
D.未分配利潤
E.長期次級債務(wù)

18.銀行監(jiān)管方法包括( )。
A.資本監(jiān)管
B.市場準入
C.風險評級
D.監(jiān)督檢查
E.外部審計

19.流動性比例中流動性資產(chǎn)包括( )。
A.在中國人民銀行超額準備金存款
B.一個月內(nèi)到期的應(yīng)收賬款
C.一個月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買入票據(jù)
D.一個月內(nèi)到期的次級類貸款
E.一個月內(nèi)到期的債券

20.對于表內(nèi)資產(chǎn)風險權(quán)重賦予權(quán)重為0的有( )。
A.我國中央政府的債權(quán)
B.中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)
C.政策性銀行債權(quán)
D.商業(yè)銀行之間原始期限4個月以內(nèi)的債權(quán)
E.國有金融資產(chǎn)管理公司為收購國有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券

21.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，下列關(guān)于個人循環(huán)零售貸款的說法，不正確的有( )。
A.貸款余額是確定的
B.貸款是循環(huán)的、無抵押的
C.貸款子組合內(nèi)對個人最高授信額度不超過10萬歐元(或等值貨幣)
D.必須保留子組合的損失率數(shù)據(jù)，以便分析損失率波動情況
E.風險處理方式應(yīng)與子組合相區(qū)別

22.企業(yè)集團通常對關(guān)聯(lián)方的財務(wù)和經(jīng)營政策有重大影響，其中有重大影響的情形包括( )。
A.一方擁有另一方50％以上的表決權(quán)股份
B.一方擁有另一方20％～50％的表決權(quán)股份
C.在被投資企業(yè)的董事會或類似的權(quán)力機構(gòu)中派有代表
D.互相交換管理人員
E.參與政策制定過程

23.商業(yè)銀行進行貸款轉(zhuǎn)讓的目的有( )。
A.轉(zhuǎn)移信用風險
B.增加收益
C.實現(xiàn)資產(chǎn)單一化
D.提高經(jīng)濟資本配置效率
E.集中風險

24.商業(yè)銀行在設(shè)計市場風險限額體系時，應(yīng)當綜合考慮的因素有( )。
A.自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復雜程度
B.能夠承擔的市場風險水平
C.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的既往業(yè)績
D.工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗
E.壓力測試的結(jié)果

25.缺口分析的局限性包括( )。
A.計算復雜，應(yīng)用不便
B.忽略了同一時間段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異
C.未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風險
D.大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入和費用的影響
E.只能反映利率變動的短期影響