A.客戶監管難度大

B.缺乏風險意識或風險防范經驗不足

C.內控制度不完善、業務流程有漏洞

D.業務管理分散，缺乏統籌管理

E.個人信用體系不健全

12.在商業銀行對操作風險的監測中，關鍵風險指標是指用來考查商業銀行風險狀況的統計數據或指標。商業銀行可選擇一些指標并通過對其監測從而為操作風險管理提供早期預警.確定關鍵風險指標的三個步驟有( )。

A.了解業務和流程

B.確定并理解主要風險領域

C.定義操作風險

D.定義風險指標并按重要程度對定義的風險指標進行排序，確定主要的風險指標

E.對操作風險進行分類

13.某商業銀行與某數據信息中心達成協議，由該數據信息中心負責該事業單位的計算機中心的安全運營。關于該協議，下列說法正確的有( )。

A.簽訂協議的行為是業務外包

B.該事業單位簽約的目的是轉移本單位的操作風險

C.該外包業務的最終責任人是該數據信息中心

D.該行為是可降低的風險

E.本單位的賬務系統業務也可以同數據信息中心一樣外包出去

14.在操作風險監測過程中建立的因果分析模型能夠對操作風險的(　)三個方面進行歷史統計，并形成相互關聯的多元分布。

A.風險指標

B.風險成因

C.風險成本

D.風險損失

E.風險發生頻率

15.下列屬于操作風險的人員因素的有(　)。

A.知識/技能匱乏

B.內部欺詐

C.核心員工流失

D.違反用工法

E.外部人員盜竊

16.操作風險的內部流程是指由于商業銀行業務流程缺失、設計不完善，或者沒有被嚴格執行而造成的損失，主要包括( )。

A.文件/合同缺陷

B.財務/會計缺陷

C.產品/設計缺陷

D.結算/支付錯誤

E.交易/定價錯誤

17.在《巴塞爾新資本協議》中，商業銀行可供選擇的操作風險監管資本計算方法有(　)。A.情景分析法

B.替代標準法

C.風險控制法

D.標準法

E.高級計量法

18.公司治理是現代商業銀行穩健經營的核心，完善的公司治理結構是商業銀行有效防范和控制操作風險的前提。良好的公司治理目標有(　)。

A.明確董事會和董事、監事會和監事、高級管理層及其人員在組織管理中的責任B.完善議事和決策機構，建立議事規則和決策程序

C.建立外部監事制度

D.建立獨立董事制度

E.發揮公眾參與的積極作用

19.商業銀行通常使用標準化的損失數據收集模板來收集數據，并遵循統一的損失數據收集流程與規范。損失數據收集的內容包括(　)。

A.明確損失所有者

B.總損失數額信息

C.損失事件發生的時間、發生的單位信息

D.總損失中收回部分信息

E.損失事件發生的主要原因的描述信息