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2016年銀行從業考試試題《風險管理》臨考測試題(3)

來源:233網校 2016-10-18 11:21:00
61.某投資者在期初以每股18元的價格購買C股票l00股,半年后每股收到0.2元的現金紅利,同時賣出股票的價格是20元,則在此半年期間,投資者在C股票上的百分比收益率應為(    )
A.11.11%
B.11.22%
C.12.11%
D.12.22%
62.《商業銀行資本充足率管理辦法》規定了市場風險資本要求涵蓋的風險范圍,其中不包(    )
A.交易賬戶中的利率風險和股票風險
B.交易對手的違約風險
C.全部的外匯風險
D.全部的商品風險
63.在非財務因素分析中,對借款人還款記錄的持續監控屬于(   )
A.經營風險分析
B.管理風險分析
C.還款意愿分析
D.行業風險分析
64.下列(    )不是健康風險文化的內容。
A.加強高級管理層的驅動作用
B.樹立正確的貸款經營方式
C.樹立正確的風險管理理念
D.創建學習型組織,充分發揮人的主導作用
65.下列不屬于經營績效類指標的是(    )
A.總資產凈回報率
B.資本充足率
C.股本凈回報率
D.成本收入比
66.商業銀行對客戶進行財務分析的目的是(   )
A.幫助企業加快發展
B.為企業改革提供依據
C.搞好和客戶的關系以便更好地開展業務
D.識別企業信用風險
67.監管目標的確定,應當充分考慮一國(    )發展的現狀。
A.銀行業
B.期貨業
C.保險業
D.證券業
68.以下關于交易賬戶的說法,正確的是(    )
A.計入該賬戶的頭寸必須交易方面不受任何條款限制,或者能夠完全規避外界的風險B.銀行對該賬戶的頭寸進行準確估值
C.該賬戶中的項目通常按理想價格計價
D.銀行的存貸款業務歸入交易賬戶
69.清晰的戰略風險管理流程不包括(    )
A.戰略風險識別
B.戰略風險規劃
C.戰略風險評估
D.戰略風險控制
70.假定某企業2011年的稅后收益為50萬元,支出的利息費用為20萬元,其所得稅稅率為35%,且該年度其平均資產總額為l80萬元,則其資產回報率(ROA)約為(    )
A.33%
B.35%
C.37%
D.41%
71.當市場利率呈現逐步上升趨勢時,對商業銀行有利的資產負債的期限安排是(   )
A.利用長期負債為短期資產融資
B.利用長期負債為長期資產融資
C.利用短期負債為長期資產融資
D.利用短期負債為短期資產融資
72.商業銀行代理業務不包括(   )
A.代理保險業務
B.代理商業銀行業務
C.代理政策性銀行業務
D.代理期貨業務
73.假設目前收益率曲線是向上傾斜的,如果預期收益率曲線將變得較為平坦,則以下四種策略中,最適合理性投資者的是(    )
A.買入距到期日還有半年的債券
B.賣出永久債券
C.買入10年期保險理財產品,并賣出l0年期債券
D.買人30年期政府債券,并賣出3個月國庫券
74.下列關于長期次級債務的說法,正確的是(    )
A.長期次級債務是指存續期限至少在5年以上的次級債務
B.經中國銀行業監督管理委員會認可,商業銀行發行的有擔保的并以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本
C.在到期日前最后5年,長期次級債務呵計入附屬資本的數量每年累計折扣20%
D.長期次級債務不能計入附屬資本
75.商業銀行(    )的做法簡單地說就是“不做業務,不承擔風險”。
A.風險轉移
B.風險規避
C.風險補償
D.風險對沖
76.關于即期外匯交易的作用敘述正確的是(   )
A.不能夠滿足客戶對不同貨幣的需求
B.可以用于調整持有不同外匯頭寸的比例,以避免發生匯率風險
C.可以用來套期保值
D.不可以用于外匯投機
77.下列關于商業銀行的資產負債期限結構的說法,不正確的是(    )
A.商業銀行正常范圍內的“借短貸長”的資產負債特點所引致的持有期缺口是一種正常的、可控性較強的流動性風險
B.在每周的最后幾天、每月的最初幾日或每年的節假日,商業銀行必須隨時準備應付現金的巨額需求
C.商業銀行對利率變化的敏感程度直接影響著資產負債期限結構
D.股票投資收益率的下降,會造成存款人資金轉移,從而很可能會造成商業銀行的流動性緊張
78.對集團法人客戶進行信用風險識別時,識別頻率應當滿足(   )
A.識別頻率應當快于額度授信周期
B.識別頻率應當略慢于額度授信周期
C.識別頻率應當與額度授信周期一致
D.以上都不對
79.根據我國監管機構的要求,商業銀行可以采取的用于計量操作風險監管資本的方法有(    )
A.標準法
B.損失事件數據方法
C.流程圖法
D.情景分析法
80.下列不屬于操作風險評估法的是(    )
A.自我評估法
B.損失分布法
C.風險地圖法
D.風險計量法
81.《巴塞爾新資本協議》鼓勵商業銀行采取(   )計量信用風險。
A.基于內部評級體系的內部模型
B.基于外部評級的模型
C.VaR方法
D.嚴格遵照監管當局的要求
82.下列金融衍生工具中,具有不對稱支付特征的是(   )
A.期貨
B.期權
C.貨幣互換
D.遠期
83.由于內部控制方面的漏洞,很多金融機構在衍生產品交易中遭受巨額損失,而且短期內難以籌措足夠的資金平倉,出現嚴重的(   )危機。
A.操作風險
B.市場風險
C.流動性風險
D.信用風險
84.關于股本收益率(ROE)和資本收益率(ROA)兩項指標的說法不正確的是(    )
A.股本收益率(ROE)和資本收益率(ROA)兩項指標無法揭示商業銀行的盈利能力
B.股本收益率(ROE)和資本收益率(ROA)兩項指標反映的是商業銀行長期的穩定性以及盈利情況,忽視短期效益
C.股本收益率(ROE)和資本收益率(ROA)兩項指標績效評估時沒有在盈利水平之上考慮更多的風險因素
D.經風險調整的業績評估方法(RAPM)能綜合考慮商業銀行的盈利能力和風險水平
85.下列關于財務比率的表述,正確的是(    )
A.盈利能力比率體現管理層控制費用并獲得投資收益的能力
B.杠桿比率用來判斷企業歸還短期債務的能力
C.流動性比率用于體現管理層管理和控制資產的能力
D.效率比率用來衡量企業所有者利用自有資金獲得融資的能力
86.下列關于商業銀行針對幣種結構進行流動性管理的說法,不正確的是(    )
A.商業銀行應對其經常使用的主要幣種的流動性狀況進行計量、監測和控制
B.商業銀行可以持有“一攬子”外幣資產組合,并盡可能對應其外幣債務組合結構
C.商業銀行如果認為美元是最重要的對外結算工具,可以完全持有美元用來匹配所有的外幣債務,而減少其他外幣的持有量
D.多幣種的資產與負債結構降低了銀行流動性管理的復雜程度
87.從巴塞爾委員會的定義來看,商業銀行的流動性風險來源于(   )兩個方面的原因。因為這兩個方面的原因都會引發商業銀行對于流動性的需求。
A.安全和收益
B.總行和分行
C.貸款和存款
D.資產和負債
88.操作風險損失數據的收集要遵循(    )的原則。
A.客觀性、全面性、動態性、標準化
B.主觀性、全面性、靜態性、標準化
C.主觀性、全面性、動態性、標準化
D.客觀性、全面性、靜態性、標準化
89.現金流量表分為三個部分:經營活動的現金流、投資活動的現金流、融資活動的現金流。買賣其他公司的股票等投資行為屬于(    )
A.經營活動的現金流
B.投資活動的現金流
C.融資活動的現金流
D.銷售活動的現金流
90.某企業2009年銷售收入10億元人民幣,銷售凈利率為l4%,2009年初所有者權益為39億元人民幣,2009年末所有者權益為45億元人民幣,則該企業2009年凈資產收益率為(    )
A.3.00%
B.3.11%
C.3.33%
D.3.58%

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