二、多項選擇題

　　1． 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（　）。

　　A．賬戶開立情況

　　B．資金調(diào)撥的用途

　　C．財務(wù)狀況

　　D．婚姻狀況

　　E．風險承受能力

　　2． 銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進行娛樂活動時應(yīng)當做到（　）。

　　A．屬于政策法規(guī)范圍內(nèi)并且在第三方看來這些活動屬于行業(yè)慣例

　　B．不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感

　　C．根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價值在政策法規(guī)和所在機構(gòu)允許的范圍內(nèi)

　　D．這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構(gòu)的聲譽

　　E．滿足客戶的一切要求

　　3． 中國銀行業(yè)協(xié)會出臺的行業(yè)自律的文件有（　）。

　　A．《中國銀行業(yè)自律公約》

　　B．《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C．《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》

　　D．《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》

　　E．《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　4． 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當堅持同業(yè)間公平、有序競爭的原則，下列行為屬于不正當競爭手段的有（　）。

　　A．高息攬存或變相高息攬存

　　B．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

　　C．對同業(yè)人員進行歪曲、詆毀

　　D．在債券投標過程中，惡意壓低價格

　　E．以成本價格向客戶提供產(chǎn)品

　　5． 妥善處理利益沖突對于銀行業(yè)從業(yè)人員來說應(yīng)當（　）。

　　A．主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項目

　　B．主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位

　　C．在利益發(fā)生沖突時應(yīng)申請回避

　　D．發(fā)生利益沖突時根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)人充分披露信息

　　E．利用在其他機構(gòu)兼職便利為本職機構(gòu)謀利

　　6． 作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識有（　）。

　　A．對宏觀經(jīng)濟和金融狀況全方位的認識和了解

　　B．熟悉銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中所起的作用

　　C．熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī)

　　D．深入了解金融監(jiān)管體制和所從事行業(yè)涉及的監(jiān)管規(guī)定

　　E.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

　　7． 銀行業(yè)從業(yè)人員的下述行為中，明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定的有（　）。

　　A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)的人員或其他組織透露客戶的個人信息

　　B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

　　C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證等

　　D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的

　　E．經(jīng)客戶允許將客戶信息提供給其他公司

　　8． 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中．屬于“反洗錢”規(guī)定的有（　）。

　　A．除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C．保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　E．協(xié)助調(diào)查反洗錢調(diào)查機構(gòu)的依法調(diào)查行為

　　9． 銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動時，明顯違反了風險提示原則的行為有（　）。

　　A．著力建議對自己獎金有利的產(chǎn)品  來源233網(wǎng)校

　　B．詳細介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處與缺陷

　　C．以不足以引起客戶注意的方式提示免責條款

　　D．提供虛假信息

　　E．對于客戶的問題詳細解答

　　10． 下列信息屬于內(nèi)幕信息的有（　）。

　　A．經(jīng)營方針的重大變化

　　B．經(jīng)營范圍的重大變化

　　C．重大投資行為

　　D．面臨重大的訴訟

　　E．重大的購置財產(chǎn)的決定