三、判斷題

　　1． × [解析]銀行業從業人員可以兼職，但必須遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定。

　　2． × [解析]銀行同業人員與同事問要互相尊重、團結合作、互相監督，對于同事在工作中的違規行為應首先及時提示、制止，不能制止的，要及時進行報告，故本題說法錯誤。

　　3． × [解析]本題考查考生對于銀行業從業人員與所在機構發生爭議時處理程序的了解。因被所在機構開除、除名或因工資、福利發生爭議的，在內部協調不成的情況下，從業人員可以向專門的勞動爭議仲裁委員會申請仲裁，對仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起15日內可以向人民法院起訴。

　　4． √ [解析]公安機關、人民法院、檢察院查詢企業賬戶信息需滿足一定的條件和程序方可調查，如果條件不足，銀行業從業人員有權拒絕提供客戶信息。

　　5． × [解析]在政策法規及商業習慣允許的范圍內銀行業從業人員可以接受或贈送一定的禮物，但應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍，并遵守特定原則。

　　6． × [解析]“愛護機構財產”的原則規定，銀行業從業人員不得將公共財產用于個人用途，題中所述行為違反了該原則。

　　7． √ [解析]尊重同事準則規定，即使共同完成某項成果，在發表或引用時也應事先征得所在機構和同事的同意。

　　8． × [解析]監管規避準則要求銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。

　　9． × [解析]銀行業從業人員應妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。

　　10． × [解析]銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利，不應無償將所在機構交通工具交由監管人員使用，如監管人員因監管工作需要臨時使用交通工具，應當據實付費。

　　11． √ [解析]出現以下情形之一：①所在機構存在嚴重問題或風險；②所在機構沒有按照要求報送整改和糾正計劃；③所在機構報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制商業銀行風險；④監管部門認為需要約見的其他情形的，銀行業從業人員中的高級管理員應當接受監管部門的約見。 來源233網校

　　12． × [解析]“崗位職責”準則規定，銀行業從業人員不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。題中所述行為違反了該準則。

　　13． × [解析]“內幕交易”原則規定，銀行業從業人員不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員。從業人員不應當在不當時間和地點談論工作話題。題中所述在家中無意透露內幕信息的行為違反了該原則。

　　14． √ [解析]我國目前沒有對客戶隱私保護進行專門立法，只是在《商業銀行法》《反洗錢法》中的某些條款有體現。

　　15． √ [解析]目前，專門針對單位內部紀律處分的法律救濟手段尚無明確規定，通常的做法是參照行政處分的相關救濟性規定，照此，銀行業從業人員對所在機構內部紀律處分有異議時，參照行政處分的相關規定是不能通過訴訟途徑解決的。

　　16． √ [解析]銀行業從業人員應當耐心、禮貌、認真處理客戶的投訴。應遵循的原則有：在投訴反饋時限內無法拿出意見，應當在反饋時限內告知客戶現在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限。

　　17． × [解析]銀行業金融機構及其從業人員在為客戶提供金融服務時，可以根據有關反洗錢的規定或其他規定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于授信業務的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機構內部的其他部門。

　　18． × [解析]銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制的要求，了解客戶的財務狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。

　　19． × [解析]尊重同事不僅指同級之間的同事應該相互尊重，還包括對上級、下級的尊重。銀行業從業人員應當尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。尊重同事個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。