二、多項選擇題
1． ABCE [解析]銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立情況、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財務狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。婚姻狀況屬于客戶隱私不在調查之列。
2． ABCD [解析]銀行業從業人員需妥善處理娛樂活動及其他利益的提供，對于一些不健康、不利于其機構聲譽的要求，銀行業從業人員應當拒絕，故E選項不正確。
3． ABCDE [解析]以上選項都屬于中國銀行業協會近年來出臺的銀行業自律性文件。
4． ABCD [解析]以成本價格為客戶提供產品屬于銀行正當經營，其他選項均屬不正當競爭。
5． ABCD [解析]銀行業從業人員應當正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系，妥善處理利益沖突，例如主動避免利益沖突，即主動避免參與可能存在利益沖突的業務、項目；主動避免任職于可能產生利益沖突的崗位。在利益發生沖突時應申請回避或根據“正常交易原則”向管理層、利益相關人充分披露信息，以確保交易的正當性和合理性。故A、B、C、D選項正確，E選項做法明顯違背了利益沖突的要求。
6． ABCDE [解析]熟知業務準則要求銀行一般從業人員必須了解以下三個方面的知識：一是對宏觀經濟和金融狀況全方位的認識和了解，并對銀行在現代經濟中所起的作用有所了解；二是熟知與自身崗位相關的銀業務務及管理有關的法規，并對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較為深入的了解；三是具備勝任本職工作的相關專業知識和技能。故以上選項都正確。
7． ABCD [解析]依據信息保密規定，A、B、C、D選項的行為均不符合規定，如果經過客戶允許而將客戶資料提供給其他公司沒有違反信息保密規定。
8． BDE [解析]A選項屬于“崗位職責”的規定，C選項屬于“信息保密”的規定。B、D、E選項屬于“反洗錢”規定。
9． ACD [解析]銀行業從業人員在向客戶進行營銷活動時，以下做法明顯不妥：①因個人利益驅動，著力建議對自己業績或獎金有利的產品，忽視客戶需要；②介紹產品或服務的有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞；③以不足以引起客戶注意的方式提示免責條款；④對客戶提出的問題閃爍其詞，刻意回避或提供虛假信息。故本題選擇A、C、D。
10． ABCDE [解析]內幕信息是指內幕人員所知悉的，尚未公開的并可能影響金融交易達成、金融交易價格的重大信息，如銀行或公司的經營方針和經營范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購置財產的決定等信息，故以上選項都正確。
11． ABCDE [解析]銀行業從業人員在辦理信貸業務中，不得有下列行為：①違反監管部門的規定，采取降低貸款條件爭攬客戶、開展授信營銷或提供承諾；②對單一客戶、關聯企業客戶和集團客戶的授信超過有關部門規定的限制比例；③超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款、辦理票據業務；④在信貸業務營銷中向經辦人和關系人支付各種不正當費用；⑤協助客戶逃避其他銀行信貸監管。
12． ABCDE [解析]配合現場檢查要求銀行業從業人員積極配合監管人員的現場檢查工作，規范的現場檢查包括：檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理五個階段。
13． ABCE [解析]銀行業從業人詭在為客戶提供各類金融服務時不得故意向不知情客戶隱瞞免費服務，D選項說法沒有違反同業競爭，其他選項銀行業從業人員的行為均違反了同業競爭的原則。
14． ACE [解析]A、C、E選項違反了“監管規避”原則。A、E選項屬于以明示或暗示方式向客戶提供規避法律法規規定的建議。C選項屬于出于私情，向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源，為這些行為提供方便。
15． ABCD [解析]發現同事有違規行為，基于尊重沒有提出意見，屬于違背了銀行業從業人員互相監督的準則，其他選項均正確。
16． ABD [解析]銀行業從業人員離職時，應當按照規定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構的財物、工作資料和客戶資源，故c選項說法不正確。在離職后，仍應恪守誠信、保守原所在機構的商業秘密和客戶隱私，故E選項說法不正確。
17． AD [解析]銀行業務涉及的法律法規較為龐雜，總而言之，實際工作中涉及的法律法規及監管規則大體包括以下幾個類別：一是適用于所有營利性機構的法律法規，如會計、稅收、工商管理方面的法律、法規。二是直接與銀行和管理有關的法律法規，如《銀行業監督管理法》《中國人民銀行法》等。 來源233網校
18． CDE [解析]銀行業從業人員在接洽業務過程中應衣著得體、態度穩重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求應耐心說明情況，取得理解和諒解。
19． ABCD [解析]銀行業從業人員與所在機構的關系表現在：忠于職守、爭議處理、離職交接、兼職、愛護機構財產、費用報銷、電子設備使用、媒體采訪、舉報違法行為等。故A、B、C、D選項正確。互相尊重屬于銀行業從業人員與同業人員之間的關系。
20． ABE [解析]知識產權是指公民或法人等主體依據法律的規定，對其從事智力創作或創新活動所產生的知識產品所享有的專有權利，又稱為“智力成果權”、“無形財產權”，主要包括發明專利、商標以及工業品外觀設計等方面組成的工業產權和自然科學、社會科學以及文學、音樂、戲劇、繪畫、雕塑、攝影和電影攝影等方面的作品組成的版權(著作權)兩部分。
