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個人理財考點習(xí)題:第六章 理財顧問服務(wù)

來源:233網(wǎng)校 2012-02-23 15:04:00
導(dǎo)讀:
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31、個人進行股票投資主要面臨個人所得稅和(  )。
A.資本利得稅
B.印花稅
C.營業(yè)稅
D.契稅

32、(  )屬于客戶財務(wù)信息。
A.投資偏好
B.收支狀況
C.風(fēng)險承受能力
D.年齡

33、關(guān)于現(xiàn)金流量表分析作用,下列表述錯誤的是(  )。
A.說明客戶現(xiàn)金流入流出的原因
B.反映客戶償債能力
C.反映客戶資產(chǎn)的流動性水平
D.反映理財活動對財務(wù)狀況的影響

34、王先生今年30歲,以10萬元為初始投資,希望在60歲退休時能累積100萬元的退休金,則每年還須投資約(  )于年收益率6%的投資組合上。
A.0.54萬元
B.0.58萬元
C.1.54萬元
D.1.58萬元

35、如果理財規(guī)劃師認為未來幾年宏觀經(jīng)濟將出現(xiàn)通貨膨脹率較低、利率也較低的情況,向客戶提出的建議中(  )是最合理的。
A.將股票全部賣出
B.大量買人長期債券
C.將債券基金轉(zhuǎn)換成股票基金
D.將股票基金轉(zhuǎn)換成債券基金

36、在理財顧問服務(wù)中,承擔(dān)資金管理與運用的風(fēng)險的是(  )。
A.銀行
B.客戶
C.客戶經(jīng)理
D.銀行和客戶共同承擔(dān)

37、客戶的下列信息屬于定量信息的是(  )。
A.就業(yè)預(yù)期
B.風(fēng)險特征
C.收入與支出
D.投資偏好

38、當(dāng)理財顧問需要客戶詳細的家庭財務(wù)資料時,可以采取的收集方法是(  )。
A.客戶訪談
B.平時工作中收集積累,建立專門數(shù)據(jù)庫
C.?dāng)?shù)據(jù)調(diào)查表
D.客戶溝通

39、我們常說美國人喜歡冒險,而中國人強調(diào)平安是福。這反映了投資者風(fēng)險特征的(  )。
A.風(fēng)險偏好
B.風(fēng)險認知度
C.風(fēng)險承受能力
D.風(fēng)險承受態(tài)度

40、制定保險規(guī)劃的首要任務(wù)是(  )。
A.選擇保險公司
B.確定保險標(biāo)的
C.選定保險產(chǎn)品
D.確定保險金額

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