51、下列選項屬于個人理財的目標有（　　）。
A．增加收入和實現財富最大化
B．減少不必要的支出
C．為孩子準備教育金
D．防范風險和儲備未來的養老所需
E．購買心儀已久的一部跑車

52、李氏夫婦打算通過購買個人養老保險來進行退休規劃，對此，理財客戶經理給出的下列評價恰當的是（　　）。
A．由于儲蓄利率下調，傳統壽險的預期利率降低，所以，購買養老保險不是令人滿意的選擇
B．養老保險的利率高于銀行存款的利率，所以養老保險比銀行存款更適合于退休規劃
C．證券投資基金的期望收益率高于養老保險的，所以證券投資基金是更合適的退休規劃工具
D．購買養老保險是長期投資，并且不能承擔過高的風險
E．與分紅型、投資聯結型保險相比，傳統型養老保險的優點是保障收益穩定，而且相對而言保費\較低

53、教育規劃是指為了需要時能支付教育費用所定的計劃，下列對教育規劃的表述恰當的是（　　）。
A．個人教育規劃具有消費性，而子女教育規劃具有投資性
B．包括個人教育投資規劃和子女教育規劃兩種
C．進行教育投資規劃的第一步是估計未來教育收費的增長率
D．人壽保險可以作為教育規劃的工具之一
E．投資教育信托基金不僅能獲得專家理財的優勢，還可以免繳利息稅

54、在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有（　　）。
A．建立數據庫，平時多注意收集和積累
B．和客戶交談
C．采用數據調查表
D．收集政府部門公布的信息
E．收集金融機構公布的信息

55、屬于客戶理財需求短期目標的有（　　）。
A．分期付款買房
B．子女教育儲蓄
C．籌集緊急備用金
D．計劃去東南亞度假
E．控制開支預算

56、稅務規劃的原則包括（　　）。
A．目的性原則
B．隱藏性規則
C．合法性原則
D．規劃性原則
E．綜合性原則

57、下列哪些選項可能增加家庭的凈資產?（　　）
A．投資實現資產增值
B．增加消費
C．將投資收益進行再投資
D．利用自動轉賬償還信用卡透支
E．分期貸款購買住房

58、一般將客戶的風險偏好分為非常進取型、（　　）。
A．中立型
B．溫和進取型
C．中庸穩健型
D．溫和保守型
E．非常保守型

59、客戶的風險特征由（　　）構成。
A．投資渠道偏好
B．風險偏好
C．風險認知度
D．實際風險承受能力
E．知識結構

60、稅收規劃的基本方法包括（　　）。
A．避免應稅所得的實現
B．均衡地取得應稅所得
C．推遲納稅義務的發生
D．充分利用稅法中費用扣除的規定
E．將一次性收入轉化為多次性收入