一、單項選擇題
1、商業銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是（　　）。
A．財務分析、投資建議、個人投資產品推介、財務規劃
B．財務分析、財務規劃、投資建議、個人投資產品推介
C．財務規劃、財務分析、投資建議、個人投資產品推介
D．財務規劃、個人投資產品推介、財務分析、投資建議

2、理財顧問服務向客戶提供財務分析、財務規劃等服務，對客戶財務狀況進行分析的第一步是（　　）。
A．分析宏觀經濟形勢
B．填制數據調查表
C．測算財務比率
D．編制客戶財務報表

3、家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?（　　）
A．房產
B．貨幣市場基金
C．活期存款
D．短期國庫券

4、王先生近日成為某銀行的理財客戶，客戶經理在考慮其財務狀況時，下列財務行為不影響其凈資產的是（　　）。
A．工資水平提高
B．年終獎金增加
C．自費出國旅游
D．分期貸款買房

5、對開展理財顧問業務而言，關于客戶的重要的非財務信息是（　　）。
A．資產和負債
B．收入與支出
C．房地產升值預期
D．客戶風險厭惡系數

6、下列對個人資產負債表的理解錯誤的一項是（　　）。
A．資產負債表的記賬法遵循會計恒等式“資產=負債+所有者權益”
B．資產負債表可以反映客戶的動態財務特征
C．資產和負債的結構是報表分析的重點
D．當負債高于所有者權益時，個人有可能出現財務危機的風險

7、理財客戶經理在預測客戶的未來支出時，不恰當的一項是（　　）。
A．了解客戶滿足基本生活支出和期望實現的支出水平
B．考慮通貨膨脹的影響
C．必須參考當地社會的平均水平
D．預測支出根本目的是為了提高生活質量

8、對待不同風險特征的人應當采用不同的理財方式，某銀行客戶經理對下列客戶建議的理財方式不準確的是（　　）。
A．建議擁有投資分析師資格證、有10年投資經驗的王先生成為其外匯保證金交易的客戶
B．建議在某跨國公司工作了五年、收入較高的王小姐將月收入的一部分申購股票基金
C．建議一個有10萬養老金的退休人員利用充分的閑暇時間用10萬元炒股
D．建議一個有數百萬資產的富翁用10萬元來炒股，以增加財產性收益，提高資產的收益率

9、某理財客戶對自己的養老計劃作出了如下安排，其中不存在誤區的是（　　）。
A．王先生65歲退休，退休后，發現自己準備養老金不足，決定將10萬元的存款申購股票型基金，以提高收益
B．王先生在退休前就購買了商業性人壽保險公司的年金產品以及養老保險
C．王先生身體健康，沒有購買任何醫療保險
D．王先生覺得國債非常安全，收益也比活期存款高，因此把所有的積蓄全部買成了十年期國債

10、李先生一家的資產負債表中資產總額是l00萬元，其中現金2萬元，開放式貨幣市場基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元，汽車10萬元，債券10萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則李氏夫婦倆的流動資產與總資產的比率是（　　）。
A．2%
B．5%
C．6%
D．16%