期貨交易主要是以( )為保障，從而保證到期兌現(xiàn)。
A．行業(yè)制度
B．法律制度
C．保證金制度
D．市場(chǎng)制度
【正確答案】：C
[答案解析]期貨交易的保證金制度指在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買(mǎi)賣(mài)期貨合約價(jià)值的一定比例(通常為5%～10%)繳納資金，用于結(jié)算和保證履約。
第52題
商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外理財(cái)投資的，其委托的金額( )外匯局批準(zhǔn)的投資購(gòu)匯額度。
A．計(jì)入
B．不計(jì)入
C．根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的決定是否計(jì)入
D．根據(jù)人民銀行的決定是否計(jì)入
【正確答案】：B
[答案解析]《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第13條規(guī)定，商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外理財(cái)投資的，其委托的金額不計(jì)入外匯局批準(zhǔn)的投資購(gòu)匯額度。
第53題
同樣用10萬(wàn)元炒股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬(wàn)元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬(wàn)資產(chǎn)的富翁來(lái)說(shuō)，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌? )。
A．實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B．風(fēng)險(xiǎn)偏好
C．風(fēng)險(xiǎn)分散
D．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
【正確答案】：A
[答案解析]實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶的影響程度，同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的人影響是不一樣的。
第54題
下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A．資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就是資產(chǎn)收益的不確定性
B．風(fēng)險(xiǎn)可以用方差、標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來(lái)衡量
C．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素而對(duì)所有證券收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險(xiǎn)
D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)是典型的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：D
[答案解析]財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)是典型的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)別上市公司特殊情況造成的風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)具體包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
第55題
下列各項(xiàng)中，屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是( )。
A．公共事業(yè)費(fèi)用
B．汽車(chē)
C．保險(xiǎn)費(fèi)
D．貨幣市場(chǎng)基金
【正確答案】：D
[答案解析]個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)項(xiàng)目包括流動(dòng)資產(chǎn)、投資、實(shí)際財(cái)產(chǎn)、個(gè)人財(cái)產(chǎn)等，流動(dòng)資產(chǎn)主要有現(xiàn)金、活期存款、定期存款、貨幣市場(chǎng)基金等。AC選項(xiàng)均屬于負(fù)債，B選項(xiàng)屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn)。
第56題
根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說(shuō)法，不正確的是( )。
A．證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理
B．證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)
C．禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券
D．證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)
【正確答案】：A
[答案解析]《證券法》第139條規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。注意D選項(xiàng)證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)的表述是正確的。
第57題
新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品收益率受到上市首日平均漲幅的影響，上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成( )，與大盤(pán)走勢(shì)成( )。
A．反比；正比
B．正比；反比
C．反比；反比
D．正比；正比
【正確答案】：A
[答案解析]上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比，與大盤(pán)走勢(shì)成正比。
第58題
以追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和盈利為基本目標(biāo)的基金是( )。
A．收入型基金
B．平衡型基金
C．成長(zhǎng)型基金
D．以上都不是
【正確答案】：C
[答案解析]成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益。收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入。平衡型基金的資產(chǎn)構(gòu)造則既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
第59題
下列( )不屬于國(guó)債投資的特征。
A．安全性高
B．免稅待遇
C．流動(dòng)性強(qiáng)
D．收益率高
【正確答案】：D
[答案解析]國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)小，安全性高，但收益率較低。
第60題
下列關(guān)于退休規(guī)劃的說(shuō)法，正確的是( )。
A．計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲
B．規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在5年左右
C．投資應(yīng)當(dāng)極其保守
D．對(duì)投資和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂(lè)觀
【正確答案】：A
[答案解析]客戶在退休規(guī)劃中的誤區(qū)主要有：①計(jì)劃開(kāi)始太遲；②對(duì)收入和費(fèi)用的估計(jì)太過(guò)于樂(lè)觀；③投資過(guò)于保守。
