101、 金融市場的特點包括（　）。 
A．市場商品的特殊性 
B．市場交易價格的一致性 
C．市場交易潘動的集書性 
D．交易主體角色的可變性 
E．交易方式的多樣性 


102、 下列屬于個人理財業務人員專業化服務活動表現的有（　）。 
A．商業銀行充當理財顧問 
B．向客戶提供咨詢 
C．政府提供的扶持 
D．商業銀行提供充足的資金 
E．商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動 


103、 下列符合監管當局對個人理財業務規定的有（　）。 
A．商業銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益 
B．商業銀行不得銷售不能獨立測算收益率的理財計劃 
C．商業銀行無需為理財計劃制作明細記錄 
D．商業銀行應明確個人理財業務人員與一般產品銷售人員的工作界限，禁止一般產品銷售人員向客戶提供咨詢顧問意見、銷售理財計劃和產品 
E．客戶在辦理一般業務時，若需理財服務，一般產品銷售和服務人員應將客戶移交理則業務人員 


104、 依據我國《個人所得稅法》規定，下列免征個人所得稅的有（　）。 
A．持有國家發行的金融債券而獲得的利息 
B．按照國家統一規定發給干部、職工的退休工資 
C．保險賠款 
D．年終獎金 
E．各種投資理財產品分紅 


105、 商業銀行個人理財業務人員從崗位范圍看，大致包括（　）。 
A．為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員 
B．辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業務人員 
C．銷售理財計劃或投資性產品的業務人員 
D．一般產品銷售和服務的業務人員 
E．其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員 


106、 客戶可在大多數的銀行柜臺或網上銀行辦理（　）。 
A．基金開戶 
B．基金轉換 
C．股票開戶 
D．購買壽險 
E．黃金代保管 


107、 理財產品的流動性、投資方向和交易機制等自身特點都會影響到其收益率，下列說法正確的有（　）。 
A．理財產品的收益與風險特征通常是一致，高收益伴隨著高風險 
B．理財產品的流動性對其收益率的影響可以忽略 
C．股票基金分散了風險，所以無論何時其收益率總是低于個股收益率 
D．公司債券的預期收益率必然低于該公司股東獲得的預期收益率 
E．金融衍生產品具有很大的杠桿效應，在放大了投資風險的同時，也成倍地放大了預期收益率 


108、 客戶在理財過程中產生的義務性支出包括（　）。 
A．日常生活基本開銷 
B．已有負債的本利償還支出 
C．購買高檔車支出 
D．已有保險的續期保費支出 
E．子女就讀私立學校的費用支出 


109、當基金宣傳材料中出現（　）等內容，不符合中國證監會的規定。 
A．對該基金投資業績的合理預測 
B．向投資者承諾保證收益率 
C．專業機構的評價結果 
D．單位或個人的建議性文字 
E．該基金近10年的過往業績 


110、 用于保障家庭基本開支費用的現金儲備一般可以選擇（　）。 
A．銀行活期存款 
B．7天通知存款 
C．股票 
D．外匯保證金交易 
E．貨幣基金