1、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定,()是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動。
A、綜合理財業務
B、個人理財業務
C、理財計劃
D、私人銀行業務
【答案】B
2、經濟環境的變化會對個人投資理財策略產生影響,一般而言,()可能導致減少儲蓄、增加基金股票配置。
A、預期未來通貨緊縮
B、預期未來本幣貶值
C、預期未來利率上升
D、預期未來經濟景氣
【答案】D
3、商業銀行在提供財務分析與規劃的基礎上,進一步向客戶提供投資建議、個人投資產品推介等專業化服務是()業務。
A、綜合理財規劃
B、投資規劃
C、投資品分析
D、理財顧問服務
【答案】D
4、下列對綜合理財服務的理解,錯誤的選項是()。
A、綜合理財服務中,銀行可以讓客戶承擔一部分風險
B、與理財顧問服務相比,綜合理財服務更強調個性化
C、私人銀行業務屬于綜合理財服務中的一種
D、私人銀行業務不是個人理財業務
【答案】D
5、商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產管理的業務活動是()。
A、綜合理財服務
B、理財顧問服務
C、財務顧問服務
D、投資顧問服務
【答案】A
6、證券的發行市場又稱為()。
A、一級市場
B、二級市場
C、 交易所市場
D、場外交易市場
【答案】A
7、貨幣市場是融資期限在()的金融市場。
A、半年以內
B、一年以內
C、一年以上
D、五年以上
【答案】B
8、在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優先順序是遵循競價交易的()原則。
A、數量優先
B、時間優先
C、價格優先
D、品種優先
【答案】B
9、下列屬于金融資產的是()。
A、收據
B、股票
C、購物券
D、貨物提單
【答案】B
10、按股東承擔的風險和享有權益情況來劃分，股票可以劃分為()。
A、記名股和無記名股
B、面額股和無面額股
C、流通股和非流通股
D、普通股和優先股
【答案】D
11、在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資的投資工具的時期是()
A、老年養老期
B、中年成熟期
C、青年發展期
D、少年成長期
【答案】C
12、盡力保全已積累的財富、厭惡風險，這樣的理財特征通常屬于()
A、老年養老期
B、中年成熟期
C、青年發展期
D、少年成長期
【答案】A
13、在人的生命周期中，理財策略最簡單的時期是()
A、老年養老期
B、中年成熟期
C、青年發展期
D、少年成長期
【答案】D
14、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學;擁有各類型態的積蓄共40萬元;夫婦倆準備65歲時退休。則根據生命周期理論，理財客戶經理給出的以下理財分析和建議不恰當的是()
A、李氏夫婦的支出減少，收入不變，財務比較自由
B、李氏夫婦應將全部積蓄投資于收益穩定的銀行定期存款，為將來養老做準備
C、李氏夫婦應當利用共同基金、人壽保險等工具為退休生活做好充分的準備
D、低風險股票、高信用等級的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇
【答案】B
15、下列對生命周期各個階段的特征的陳述有誤的一項是()
A、銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消費資金
B、處于青年發展期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累
C、當理財客戶處于中年成熟期時，其理財策略是最保守的
D、老年養老期的客戶在理財時應當注重于資產價值的穩定性而非增長性
【答案】C
16、個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規模較大，同時個人客戶需求與經濟波動的關聯度低。這體現了商業銀行個人理財業務的( )
A、需求的分散性與低風險性
B、需求的廣泛性與動態
C、需求的交融性和與放開性
D、需求的差異性與層次性
【答案】A
17、銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是( )
A、捆綁銷售
B、將客戶分類
C、交叉銷售
D、提高客戶滿意度
【答案】C
18、充分體現了“以客戶為中心”的營銷精髓的是( )
A、交易營銷
B、客戶營銷
C、關系營銷
D、價值營銷
【答案】C
19、在個人理財的客戶關系維護中不包括( )
A、知識維護
B、客戶本身價值維護
C、顧問式營銷維護
D、交叉銷售維護
【答案】B
20、證券投資基金通過多樣化的資產組合,可以分散化資產的()
A、系統性風險
B、市場風險
C、非系統性風險
D、政策風險
【答案】C
21、由于某種全局性的因素引起的股票投資收益的可能性變動，這種因素對市場上所有股票收益都產生影響的風險是()
A、政策風險
B、信用風險
C、利率風險
D、系統性風險
【答案】D
22、采用貼現方式發行的一年期債券，面值為1000元，發行價格為900元，其一年利率為()
A、10%
B、11%
C、11.11%
D、9.99%
【答案】C
23、投資組合決策的基本原則是
A、收益率最大化
B、風險最小化
C、期望收益最大化
D、給定期望收益條件下最小化投資風險
【答案】D
24、下列統計指標不能用來衡量證券投資的風險的是()
A、期望收益率
B、收益率的方差
C、收益率的標準差
D、收益率的離散系數
【答案】A
