第 1 題 
下列行為中，（ ）違反了保護商業機密與客戶隱私的規定。
A.與同業工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數據
B.銀行理財人員調查客戶的財務狀況、投資目的、風險偏好
C. 了解調查申請貸款客戶的信息記錄、財務經營狀況
D.與同事通過電子郵件發送銀行在網上已公布的財務數據
正確答案：A,

第 2 題 
若理財客戶的投資目標是獲得較穩定但是超過銀行存款的收益，則最適合他的投資工具是( )
A.債券 B.股票
C.股指期貨 D.認股權證
正確答案：A,

第 3 題 
下列關于結構性理財計劃的論述中，錯誤的一項是 （ ）
A.結構性理財計劃的最終目標是實現客戶理財效用最大化
B.結構性理財計劃需綜合考慮各種投資理財手段
C.結構性理財計劃的收益率通常與銀行定期存款利率相符
D. “量身定傲”是結構性理財計劃的一個重要特征
正確答案：C,

第 4 題 
下列關于基金投資風險的說法中，錯誤的是 （ )
A.基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性
B.基金損失的可能性取決于基金資產的運作
C.基金的非系統性風險為零
D.基金的資產運作無法消滅風險
正確答案：C,

第 5 題 
如果名義利率是4%，通貨膨脹率為6%，那么實際利率為 （ ）
A. 10% B. 5% 
C. 2% D. -2%
正確答案：D,

第 6 題 
下列關于保證收益理財計劃的說法中，錯誤的是 （ ）
A.可能被商業銀行利用，回避利率管制，導致不正當競爭
B.可能被商業銀行利用成為高息攬儲和規模擴張的手段
C.商業銀行可以按照約定的附加條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率
D.相關投資風險一定要由銀行承擔
正確答案：D,

第 7 題 
下列關于債券的敘述中，錯誤的是 （ ）
A.債券的期限越長，利率風險越高
B.債券的價格與利率呈反向關系
C.債券的息票率越高，利率風險越高
D.利率上漲引起債券價格下降的幅度比利率下降引起債券價格上升的幅度小
正確答案：C,

第 8 題 
理財活動與（ ）經濟政策息息相關。
A.市場 B.微觀
C.宏觀 D.計劃
正確答案：C,

第 9 題 
沒有實物形態的債券，利用賬戶通過電腦系統完成國債發行、交易及兌付的債券是（ ）
A.憑證式國債 B.記賬式國債 
C.儲蓄國債 D.實物國債
正確答案：B,

第 10 題 
銀行從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶建議的金融產品的特性、 收益、風險和法律關系等，這是（ ）的內容。
A.忠于職守 B.勤勉盡職 
C.專業勝任 D.熟知業務
正確答案：D,