第 1 題 
下列理財計劃中，（）是指投資者獲取的收益固定，風險完全由銀行承擔，如果資金運營不善而產生損失，責任完全由銀行承受；如果資金運營得當，則超過固定收益部分的收益歸商業銀行所有的理財計劃。
A.固定收益理財計劃 
B.最低收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃 
D.非保本浮動收益理財計劃
正確答案：A,

第 2 題 
在《保險法》中，（ ）作為保險活動中的一項最重要的原則，較其他民事法律的要求更高。
A.保險專營原則 
B.合同自由原則
C.誠實信用原則 
D.公平競爭原則
正確答案：C,

第 3 題 
衡量債券持有人按自己的需要和市場狀況靈活地轉讓債券的難易程度的指標是 （）
A.償還性 
B.收益性
C.流動性 
D.安全性
正確答案：C,

第 4 題 
兼具債券和股票特性的融資工具是 （）
A.商業票據 
B.銀行貸款
C.可轉換公司債券 
D.回購協議
正確答案：C,

第 5 題 
下列敘述中，屬于遠期利率協議交易的特點的是 （）
A.在交易所進行 
B.只存在信用風險
C.不需支付保證金 
D.賣方是為了防范利率上升的風險
正確答案：C,

第 6 題 
投資規劃的步驟中，倒數第二步是 （）
A.確定客戶的投資目標 
B.讓客戶認識自己的風險承受能力
C.監控投資計劃 
D.實施投資計劃
正確答案：D,

第 7 題 
不屬于個人理財規劃的內容是 （）
A.教育規劃 
B.健康規劃
C.退休規劃 
D.居住規劃
正確答案：B,

第 8 題 
—般情況下，變動收益證券比固定收益證券 （）
A.收益高，風險小 
B.收益低，風險小
C.收益低，風險大 
D.收益高，風險大
正確答案：D,

第 9 題 
證券投資基金的基金托管人是 （）
A.基金份額持有人 
B.基金監管機構
C.商業鋃行 
D.基金公司
正確答案：C,

第 10 題 
甲在某公司工作，其主要任務是在某保險公司授權的范圍內為保險公司代辦保險業務。甲是 （）
A.保險公司的保險代言人 
B.保險公司的保險經紀人
C.保險公司的產品推廣人 
D.保險公司的保險代理人
正確答案：D,