第 1 題 
債券收益的來源是（　）。
A.利息收入
B.本金價差
C.資本損益
D.市場利率價差
E.公司稅后利潤
正確答案：A,B,C,

第 2 題 
下列關于憑證式債券的說法正確的是（　）。
A.券面上印制票面金額
B.憑證式債券是一種國家儲蓄債，可記名、掛失
C.“憑證式國債首款憑證”記錄債權，不能上市流通
D.憑證式債券不可以提前兌付
E.憑證式國債的收益高于記賬式國債
正確答案：B,C,

第 3 題 
政府債券與金融債券的不同表現在（　）。
A.政府債券被稱為“金邊債券”
B.政府債券比金融債券信用等級高
C.政府債券比金融債券的風險小
D.政府債券可以免稅，金融債券都是不可以免稅的
E.短期政府債券的流動性好于長期政府債券
正確答案：A,B,C,E,

第 4 題 
下列說法正確的是（　）。
A.股票的直接收益取決于發行公司的經營效益
B.債券的直接收益取決于債券利率
C.債券的利率是不確定的，投資風險大
D.基金主要投資于有價證券，能滿足那些不能直接參與股票、債券投資的個人和機構的需要
E.國債不存在違約風險
正確答案：A,B,D,

第 5 題 
下列關于基金當事人之間的關系說法錯誤的是（　）。
A.基金持有人與管理人之間是所有者與經營者之間的關系
B.基金持有人與托管人是相互制衡的關系
C.基金管理人和托管人是委托與受托的關系
D.基金托管人為商業銀行
E.以上說法都正確
正確答案：B,C,D,E,

第 6 題 
下列關于基金管理的說法錯誤的是（　）。
A.基金管理費是從基金資產之外給付的
B.基金管理費是按照月支付的
C.基金管理費率的大小與基金規模成正比
D.基金管理費率與風險成反比
E.基金管理費率由商業銀行決定
正確答案：A,C,D,

第 7 題 
證券投資基金的投資者投資于基金仍有可能面臨風險。證券投資基金存在的風險主要有（　）。
A.市場風險
B.管理能力風險
C.巨額贖回風險
D.系統風險
E.匯率風險
正確答案：A,B,C,

第 8 題 
某客戶計劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有（　）。
A.金幣
B.“紙黃金”
C.黃金遠期買賣
D.黃金期貨
E.黃金基金
正確答案：A,B,D,E,

第 9 題 
保險的功能包括（　）。
A.風險回避
B.實施補償
C.免稅效應
D.轉移風險
E.保值增值
正確答案：B,C,D,E,

第 10 題 
普通股票股東享有的權利主要是（　）。
A.公司重大決策的參與權
B.公司盈余和剩余資產分配權
C.選擇管理者
D.優先認購新股的權利
E.請求召開臨時股東大會
正確答案：A,B,D,E,