第 1 題 下列因素引起的風(fēng)險中，投資者可以通過證券投資組合予以分散的是（　）。
A.國家貨幣政策變化
B.國家發(fā)生嚴重自然災(zāi)難
C.企業(yè)經(jīng)營管理不善
D.通貨膨脹
正確答案：C,

第 2 題 
某投資者做一項定期定額投資計劃，每季度投入3000元，連續(xù)投資5年，如果每年的平均收益率為12％，那么第5年末，賬戶資產(chǎn)總值約為（　）。
A.81670元
B.76234元
C.80610元
D.79686元
正確答案：C,

第 3 題 
某投資者1月1日購買了1000股中國石化股票，買人價格為6．50元／股，6月30日將股票全部賣出，價格為7．10元／股，期間每股分紅0．20元。則投資者投資該股票的年回報率約為（　）。
A.12．31％
B.24．62％
C.26．13％
D.19．31％
正確答案：B,

第 4 題 
（　）一般不用來表示資金的時間價值。
A.國債收益率
B.商業(yè)銀行存款利率
C.商業(yè)銀行貸款利率
D.超額存款準備金利率
正確答案：D,

第 5 題 
某后付年金每期付款額2000元，連續(xù)10年，收益率6%，則期末余額為（　）。
A.26361．59元
B.27361．59元
C.28943．29元
D.27943．29元
正確答案：A,

第 6 題 
關(guān)于資產(chǎn)配置的說法正確的是（　）。
A.客戶可以將自己所有富余的資金進行投資
B.合理的流程是先進行證券選擇再進行資產(chǎn)配置
C.要根據(jù)宏觀經(jīng)濟的變化調(diào)整資產(chǎn)配置
D.在理財過程中，資產(chǎn)配置重要性一般，關(guān)鍵是選好理財產(chǎn)品
正確答案：C,

第 7 題 
某永續(xù)年金每年向客戶支付5000元，如果無風(fēng)險收益率為4％，則該年金的現(xiàn)值為（　）．
A.12．5萬元
B.4．17萬元
C.6．25萬元
D.大于20萬元
正確答案：A,

第 8 題 (多項選擇題)(每題 1.00 分) 
生命周期理論是由（　）創(chuàng)建的。
A.F·莫迪利亞尼
B.尤金·法默
C.R·布倫博格
D.威廉·夏普
E.A·安多
正確答案：A,C,E,

第 9 題 (多項選擇題)(每題 1.00 分) 
對于一個處于退休養(yǎng)老期的客戶來說，理財規(guī)劃師給出的建議中，合理的有（　）。
A.退休養(yǎng)老期的主要理財任務(wù)是穩(wěn)健投資保住財產(chǎn)
B.退休養(yǎng)老期投資的基本目標(biāo)是保本
C.退休養(yǎng)老期最佳的投資工具是債券或債券型基金
D.退休養(yǎng)老期的最大財務(wù)支出是日常養(yǎng)老費
E.退休養(yǎng)老期還要做遺產(chǎn)規(guī)劃
正確答案：A,B,C,E,

第 10 題 (多項選擇題)(每題 1.00 分) 
根據(jù)客戶風(fēng)險偏好可以將客戶分為（　）。
A.非常進取型
B.溫和進取型
C.中庸穩(wěn)健型
D.溫和保守型
E.非常保守型
正確答案：A,B,C,D,E,