第 1 題 
下列四種理財計劃中，投資者的預期收益最高的是 （ ）
A.固定收益理財計劃 B.最低收益理財計劃 
C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃
正確答案：D,

第 2 題 
可轉換債券持有人 （ ）
A.是發債公司的股東
B.定期從公司獲取股息
C.必須到期將債券轉換成股票
D.在可轉換債券轉換為股票之前，可轉換債券持有人只享有利息，不能分享公司的分紅派息
正確答案：D,

第 3 題 
下列不屬于基金管理人應履行的職責的是 （ ）
A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資
B.安全保管基金財產
C.辦理基金備案手續
D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利
正確答案：B,

第 4 題 
下列關于商業銀行操作風險的說法中，不正確的是 （ ）
A.根據商業銀行管理和控制操作風險的能力，可以將操作風險劃分為可規避的操作風險、 可降低的操作風險、可緩釋的操作風險和應承擔的操作風險
B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險，總會有操作風險發生
C.商業銀行對于無法避免、降低、緩釋的搡作風險束手無策
D.商業銀行應為必須承擔的風險計提損失準備或分配資本金
正確答案：C,

第 5 題 
對于壓力測試顯示潛在損失超過商業銀行警戒標準的理財計劃，商業銀行 （ ）
A.不應銷售
B.應限量銷售
C.應擴大銷售以分散風險
D.應按原計劃銷售并更小心地經營管理
正確答案：A,
第 6 題 
下列關于年金的說法中，錯誤的是 （ ）
A.在每期期初發生的等額支付稱為預付年金
B.在每期期末發生的等額支付稱為普通年金
C.遞延年金是普通年金的特殊形式
D.如果遞延年金的第一次收付款的時間是第9年年初，那么遞延期數應該是8
正確答案：D,

第 7 題 
( )通常指派最高風險管理委員會負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則。
A.董事會 B.高級管理層 
C.監事會 D.風險管理層
正確答案：A,

第 8 題 
( )是銀行從業人員制定個人財務規劃的基礎和根據，決定了客戶的目標和期望是否合 理以及完成個人財務規劃的可能性。
A.負債率 B.財務信息
C.個人儲蓄 D.財務認知
正確答案：B,

第 9 題 
某銀行工作人員小陳發現同事在給客戶介紹產品的時候，刻意隱瞞了該產品的風險以實現 銷售目標，則小陳 （ ）
A.威脅該同事要向上級和有關部門舉報，要求同事以后向其提供內幕信息
B.不應越職過問，因為其他同事的行為應由有關部門監管
C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告
D.為避免打草驚蛇，不事先提醒該同事，而是立即向監管部門檢舉該同事的不當行為
正確答案：C,

第 10 題 
《巴塞爾新資本協議》為商業銀行提供三種操作風險經濟資本計量方法，其中不包括（ ）
A.高級計量法 B.標準法 
C.基本指標法 D.內部評級法
正確答案：D,