第 31 題 
若將封閉式基金加入到理財規劃中，則需要掌握哪些投資技巧?（　）
A.注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結構和大盤封閉式基金的持有人結構的區別
B.注意選擇折價率較大的基金
C.要適當關注封閉式基金的分紅潛力
D.關注基金重倉股的市場表現和股市未來發展趨勢
E.投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現快速上漲行情，要注意獲利了結
正確答案：A,B,C,D,E,

第 32 題 
假設一個投資者以貼現形式購買了一張面值i000元、期限為1年的可提前贖回債券，市場上同期限、同面值并且其他條件與上述可提前贖回債券完全一致的普通債券的購買價格為900元，則上述可提前贖回債券的購買價格可能為（　）。 A.1000元
B.950元
C.900元
D.890元
E.850元
正確答案：D,E,

第 33 題 
客戶可在大多數的銀行柜臺或網上銀行辦理（　）。
A.基金開戶
B.基金轉換
C.股票開戶
D.購買壽險
E.黃金代保管
正確答案：A,B,D,E,

第 34 題 
下列對不同理財產品風險性的論述正確的是（　）。
A.儲蓄類理財產品適合厭惡風險的個人，收益穩定，但是會受到通貨膨脹水平的影響
B.基金管理公司內部發生“老鼠倉”事件，給基金造成的風險屬于系統性風險
C.投資者做外匯保證金交易時，選擇高倍杠桿交易，能“以小搏大”，可以降低風險
D.信托產品的風險絕大部分是由信托業務人來承擔
E.商業銀行設計外匯理財產品時，需要考慮最主要的風險是匯率風險
正確答案：A,D,E,

第 35 題 
商業銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是（　）。
A.財務分析、投資建議、個人投資產品推介、財務規劃
B.財務分析、財務規劃、投資建議、個人投資產品推介
C.財務規劃、財務分析、投資建議、個人投資產品推介
D.財務規劃、個人投資產品推介、財務分析、投資建議
正確答案：B,

第 36 題 
理財顧問服務向客戶提供財務分析、財務規劃等服務，對客戶財務狀況進行分析的第一步是（　）。
A.分析宏觀經濟形勢
B.填制數據調查表
C.測算財務比率
D.編制客戶財務報表
正確答案：D,

第 37 題 
家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?（　）
A.房產
B.貨幣市場基金
C.活期存款
D.短期國庫券
正確答案：A,

第 38 題 
王先生近日成為某銀行的理財客戶，客戶經理在考慮其財務狀況時，下列財務行為不影響其凈資產的是（　）。
A.工資水平提高
B.年終獎金增加
C.自費出國旅游
D.分期貸款買房
正確答案：D,

第 39 題 
對開展理財顧問業務而言，關于客戶的重要的非財務信息是（　）。
A.資產和負債
B.收入與支出
C.房地產升值預期
D.客戶風險厭惡系數
正確答案：D,

第 40 題 
下列對個人資產負債表的理解錯誤的一項是（　）。
A.資產負債表的記賬法遵循會計恒等式“資產：負債+所有者權益”
B.資產負債表可以反映客戶的動態財務特征
C.資產和負債的結構是報表分析的重點
D.當負債高于所有者權益時，個人有可能出現財務危機的風險
正確答案：B,