第 21 題 
下列說法中正確的是 （）
A.債券的發行條件不包括其發行票面金額 
B.企業債券的持有人無權參與公司的經營決策
C.憑證式國債可以上市流通 
D.記賬式國債不能通過證券交易所流通轉讓
正確答案：B,

第 22 題 
下列關于債券和股票的說法中，錯誤的是 （）
A.都要承擔風險 
B.都屬于有價證券
C.都是籌資手段 
D.都有規定的償還期限
正確答案：D,

第 23 題 
理智型問題客戶具有很強的推理能力和判斷能力，在深思熟慮后才能決定，善于控制自己的情感，因此理財服務人員在處理理智型客戶的投訴時應該 （）
A.以專業、權威的形象出現，并提供有理有據的解決方案
B.有理有據，以理服人
C.應耐心引導，使其說出真實想法
D.態度要熱情，多花一點時間傾聽
正確答案：B,

第 24 題 
下列關于個人理財人員溝通技巧的說法中，正確的是 ()
A.個人理財人員要懂得運用各種非語言的溝通技巧，包括眼神、面部表情、身體姿勢、手勢等
B.個人理財人員作為專業人士，在與客戶交談時要盡量避免使用專業化的語言
C.涉及投資回報率等財務指標方面，應該給出確定的承諾讓客戶放心
D.建立客戶的方式是單一的
正確答案：A,

第 25 題 
銀行從業人員在所在機構任職時，按照職業操守準則的規定，應做到 （）(1)不得利用兼職崗位為本機構謀利；（2)對所在機構的紀律處分有異議時，應直接向上級機構或監管部門反映申訴；（3)離職后，仍應恪守誠信，為原機構保密；（4)不得代表所在機構對外發布消息
A.(1)(2)(3) 
B.(2)(3)(4)
C.(1)(3) 
D.(1)(2)(3)(4)
正確答案：C,

第 26 題 
下列關于金融市場的分類中，正確的是 （）
A.按交易場所劃分為期貨市場和現貨市場
B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場
C.按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等
D.按交易階段劃分為場外市場和場內市場
正確答案：C,

第 27 題 
下列屬于退休規劃工具的是 （）(1)社會養老保險；（2)企業年金；（3)商業養老保險；（4)投資高風險股票
A.(1)(2)(3)(4) 
B.(1)(2)(3)
C.(1)(2)(4) 
D.(2)(3)(4)
正確答案：B,

第 28 題 
下列選項中，（ ）反映的是風險客觀上對客戶的影響程度，同樣的風險對不同的人的影響是不一樣的。
A.風險偏好 
B.風險厭惡程度
C.風險認知度 
D.實際風險承受能力
正確答案：D,

第 29 題 
某投資者年初以10元/股的價格購買某股票1 000股，年末該股票的價格上漲到11元,/股，在這一年內，該股票按每10股10元(稅后）方案分派了現金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率是（）
A.10% 
B.20%
C.30% 
D.40%
正確答案：B,

第 30 題 
半年期的無息政府債券（182天）面值為1 000元，發行價為982.35元，則該債券的投資收益率為.（）
A.1.76% 
B.1.79%
C.3.59% 
D.3.49%
正確答案：C,