31. 商業銀行提供個人理財顧問服務應根據客戶的（ ）等，對客戶進行必要的分層。
A.興趣愛好
B.風險承受能力
C.經濟狀況
D.健康狀況
E.風險認知能力

32. 商業銀行聲譽風險管理需要建立（ ）。
A.良好的聲譽風險管理文化
B.聲譽風險內部培訓和激勵機制
C.聲譽風險排查機制，聲譽事件分類分級管理和應急處理機制
D.投訴機制和監督評估機制，信息發布、新聞工作歸口管理制度和輿情信息研判機構
E.聲譽風險信息管理制度和后評價機制

33. 商業銀行應建立異常的監控、記錄、報告和處理制度，重點關注理財產品銷售業務中的不當銷售和誤導銷售行為，這些行為包括（ ）。
A.客戶發生重大事件影響其風險承受能力
B.銷售系統故障
C.客戶風險承受能力與理財產品風險不匹配
D.商業銀行超過約定時間進行資金劃付
E.客戶頻繁開戶、撤銷理財賬戶

34. 在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶進行持續性的信息披露，其中包括（ ）。
A.理財資金的具體投資品種
B.客戶所持有的所有相關資產的賬單
C.理財資金的投資方向
D.對投資者權益或者投資收益產生重大影響
E.理財資金的投資比例

35. 影響股票價格的微觀因素有（ ）。
A.公司盈利水平
B.公司的派息政策
C.公司管理層變動
D.公司資產凈值
E.公司增資或減資

36. 商業銀行在理財工作中必須建立健全有關規章制度和內部審核程序，并對（ ）進行全面規范。
A.理財資金管理運用
B.理財計劃的定價
C.理財計劃的賬務處理和收益分配
D.理財計劃的風險管理
E.理財計劃的研發

37. 銀行個人理財業務人員下列行為中，不符合合規管理要求的有（ ）。
A.為朋友提供理財建議
B.將自己的賬戶與客戶的賬戶合并
C.將客戶資金歸入自己賬戶
D.利用客戶名義為自己買賣證券
E.利用職務便利為朋友辦理優惠貸款業務

38. 銀行從業人員在實際個人理財業務中，為客戶進行投資組合設計時主要考慮（ ）等因素。
A.風險特征
B.客戶投資目標
C.當時市場狀況
D.利率趨勢
E.銀行銷售

39. 按照《證券投資基金銷售管理辦法》，下列哪些機構可以作為基金代理銷售資格的機構（ ）。
A.商業銀行
B.證券投資咨詢機構
C.信托公司
D.專業的基金銷售機構
E.證券公司

40. 在個人理財投資管理，商業銀行應按照符合（ ）原則，建立健全相應的內部控制和風險管理制度體系，必定定期或不定期檢查相關制度體系和運行機制，保障理財資金投資管理的合規性和有效性。
A.客戶風險承受能力
B.銀行效率優先
C.銀行風險可控
D.銀行利益
E.客戶利益