1下列關于客戶信息收集的說法，不正確的是(　A　)。 
A為了得到真實的信息，數據調查表必須由客戶親自填寫 
B在客戶填寫調查表之前，從業人員應對有關項目加以解析 
C如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應該謹慎地了解客戶產生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差 
D宏觀經濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得 
 
2所謂流動性資產和流動性負債，其中的“流動性”期限標準是(A　)。 
A一個月 
B兩個月 
C半年 
D一年 

3下列理財目標中屬于短期目標的是(　D　)。 
A按揭買房 
B退休 
C子女教育儲蓄 
D休假 
 
4在下列理財規劃中，屬于人生事件規劃項目的是(　D　)。 
A現金、債務管理 
B投資規劃 
C稅收規劃 
D教育規劃 
 
5以下關于客戶風險承受能力評估的說法，不正確的是(　C　)。 
A風險承受能力是個人理財規劃和投資風險管理的重要考慮因素 
B客戶往往需要金融理財師的專業指導與評估 
C風險承受能力的評估是為了讓客戶接受金融理財師的意見 
D金融理財師的角色是幫助客戶認識自我，以做出客觀的評估和明智的決策 
 
6下列關于商業銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法，正確的是（　B　）。 
A商業銀行提供建議并作出決策，客戶不參與 
B商業銀行只提供建議，最終決策權在客戶 
C客戶提供建議并作出決策，商業銀行不參與 
D客戶只提供建議，最終決策權在商業銀行 
 
7(B　)是反映企業特定會計期間經營成果的報表。 
A資產負債表 
B利潤表 
C財務狀況變動表 
D現金流量表 

8現金管理是對現金和流動資產的日常管理，下列關于現金管理的目的，說法錯誤的是(　C　)。 
A滿足應急資金的需求 
B滿足未來消費的需求 
C保障家庭生活的安全、穩定 
D滿足財富積累的需求 
 
9下列（　C　）不屬于制訂保險規劃的原則 
A量力而行的原則 
B轉移風險的原則 
C效益最大化原則 
D分析客戶保險需要的原則 
 
10以下關于現金、消費管理的說法，錯誤的是（A　）。 
A現金管理包括對固定資產和流動資產的日常管理 
B滿足急需資金的需要是現金管理的目的之一 
C消費的合理性只有相對標準 
D預測年度收入是現金預算編制程序之一