1下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是(　A　)。 
A為了得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫 
B在客戶填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解析 
C如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差 
D宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得 
 
2所謂流動(dòng)性資產(chǎn)和流動(dòng)性負(fù)債，其中的“流動(dòng)性”期限標(biāo)準(zhǔn)是(A　)。 
A一個(gè)月 
B兩個(gè)月 
C半年 
D一年 

3下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是(　D　)。 
A按揭買房 
B退休 
C子女教育儲(chǔ)蓄 
D休假 
 
4在下列理財(cái)規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項(xiàng)目的是(　D　)。 
A現(xiàn)金、債務(wù)管理 
B投資規(guī)劃 
C稅收規(guī)劃 
D教育規(guī)劃 
 
5以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的說法，不正確的是(　C　)。 
A風(fēng)險(xiǎn)承受能力是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和投資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要考慮因素 
B客戶往往需要金融理財(cái)師的專業(yè)指導(dǎo)與評(píng)估 
C風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估是為了讓客戶接受金融理財(cái)師的意見 
D金融理財(cái)師的角色是幫助客戶認(rèn)識(shí)自我，以做出客觀的評(píng)估和明智的決策 
 
6下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是（　B　）。 
A商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與 
B商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶 
C客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與 
D客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行 
 
7(B　)是反映企業(yè)特定會(huì)計(jì)期間經(jīng)營(yíng)成果的報(bào)表。 
A資產(chǎn)負(fù)債表 
B利潤(rùn)表 
C財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表 
D現(xiàn)金流量表 

8現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，下列關(guān)于現(xiàn)金管理的目的，說法錯(cuò)誤的是(　C　)。 
A滿足應(yīng)急資金的需求 
B滿足未來消費(fèi)的需求 
C保障家庭生活的安全、穩(wěn)定 
D滿足財(cái)富積累的需求 
 
9下列（　C　）不屬于制訂保險(xiǎn)規(guī)劃的原則 
A量力而行的原則 
B轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則 
C效益最大化原則 
D分析客戶保險(xiǎn)需要的原則 
 
10以下關(guān)于現(xiàn)金、消費(fèi)管理的說法，錯(cuò)誤的是（A　）。 
A現(xiàn)金管理包括對(duì)固定資產(chǎn)和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理 
B滿足急需資金的需要是現(xiàn)金管理的目的之一 
C消費(fèi)的合理性只有相對(duì)標(biāo)準(zhǔn) 
D預(yù)測(cè)年度收入是現(xiàn)金預(yù)算編制程序之一