31在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有(　BC　)。 
A建立數據庫，平時多注意收集和積累 
B和客戶交談 
C采用數據調查表 
D收集政府部門公布的信息 
E收集金融機構公布的信息 
 
32某客戶投資股票價值7萬元，投資借款3萬元，信用卡賬款余額2萬元，自用住宅價值60萬元，房貸余額30萬元，則下列說法正確的有(AB　)。 
A負債比率為52．2％ 
B凈資產32萬元 
C固定資產30萬元 
D總負債33萬元 
E總資產64萬元 
 
33對個人而言，利率水平的變動會影響(ABCDE)。 
A對投資收益的預期 
B消費支出和投資決策的意愿 
C購買股票或是購買債券的決定 
D從銀行獲取的各種信貸的融資成本 
E現在貸款買房或是將來攢夠錢買房的決策 
 
34一個全面的財務規劃涉及(ABCDE)問題。 
A人生事件規劃 
B保險規劃 
C現金、消費及債務管理 
D投資規劃 
E稅收規劃 
 
35制訂保險規劃的原則包括以下哪些內容?( ABC)
A轉移風險的原則 
B量力而行的原則 
C分析客戶保險需要 
D合法性原則 
E目的性原則 
 
36利用個人客戶的資產負債表可以明確(ACDE)。 
A客戶的償付比例 
B儲蓄比例 
C資產 
D負債 
E凈資產 
 
37按資產流動性劃分，資產可分為流動資產、長期投資、無形資產及其他資產等；按資產性質劃分，資產可分為金融資產和非金融資產兩類；更普遍的分類方法是將資產分成(ABC)。 
A現金與現金等價物 
B其他金融資產 
C其他個人資產 
D固定資產 
E不動資產 
 
38計算速動比率時，把存貨從流動資產中剔除的主要原因有(ABCDE)
A部分存貨可能已損失報廢而未處理 
B存貨是否能夠變現存在不確定性 
C存貨的變現速度較慢 
D部分存貨已抵押給債權人 
E存貨的賬面價值與可變現凈值可能存在差異 
 
39在大多數國家，人們一般在55歲到65歲之間退休，一個完整的退休規劃包括（ABD）等內容 
A工作生涯設計 
B退休后生活設計 
C保險產品設計 
D自籌退休金部分的儲蓄投資設計 
E購買理財產品設計 
 
40客戶的風險特征是進行理財顧問服務要考慮的重要因素之一，分析理財客戶的風險特征時應當（CDE）方面入手。 
A客戶的年齡 
B客戶的受教育程度 
C客戶的風險偏好 
D客戶的風險認知度 
E客戶的實際風險承受能力