1下列有關(guān)個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理基本要求的說法，錯誤的是（　D　）。 
A商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，都應(yīng)同時滿足個人理財顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險管理的基本要求 
B商業(yè)銀行應(yīng)當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施 
C商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財業(yè)務(wù)的分析、審核與報告制度 
D商業(yè)銀行應(yīng)就個人理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險管理方式、風(fēng)險測算方法與標準，積極主動地與上級部門溝通 
 
2商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)當充分了解個人理財顧問服務(wù)可能對商業(yè)銀行法律風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等產(chǎn)生的重要影響，密切關(guān)注個人理財顧問服務(wù)的操作風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險等風(fēng)險管控制度的實際執(zhí)行情況，確保個人理財顧問服務(wù)的各項管理制度和風(fēng)險控制措施體現(xiàn)（　D　）和符合客戶最大利益的原則。 
A保證安全 
B控制風(fēng)險 
C人性化 
D了解客戶 

3下列關(guān)于商業(yè)銀行保證收益理財計劃的起點金額設(shè)置，說法正確的是(　B　)。 
A人民幣5萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上 
B人民幣5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上 
C人民幣l0萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上 
D人民幣l0萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上 
 
4下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中，風(fēng)險全部由銀行來承擔(dān)的是(　B　)。 
A銀行承兌匯票 
B儲蓄業(yè)務(wù) 
C保證最低收益的理財計劃 
D保本浮動收益的理財計劃 
 
5商業(yè)銀行應(yīng)采取多重指標管理理財業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險限額，在采用的風(fēng)險限額指標中，至少應(yīng)包括(　C　)
A分配限額 
B止損限額 
C風(fēng)險價值限額 
D交易限額 
 
6下列商業(yè)銀行高級管理層進行個人理財風(fēng)險管理的做法，不恰當?shù)氖?　A　)。 
A只建立個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查一個層面的內(nèi)部監(jiān)督機制 
B要求內(nèi)部審計部門提供獨立的風(fēng)險評估報告 
C建立個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查和審計部門獨立審計兩個層面的內(nèi)部監(jiān)督機制 
D定期召集相關(guān)人員對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險狀況進行分析評估 
 
7由于銀行資產(chǎn)負債或表外業(yè)務(wù)到期日的不同或是重定價的時間不同而產(chǎn)生的風(fēng)險是(　C　)。 
A基差風(fēng)險 
B收益率曲線風(fēng)險 
C重新定價風(fēng)險 
D選擇權(quán)風(fēng)險 
 
8下面關(guān)于風(fēng)險控制計劃的描述，不正確的是（　C　）。 
A商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃 
B商業(yè)銀行應(yīng)明確每個理財計劃所能承受的風(fēng)險程度 
C商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險程度應(yīng)當是定性指標 
D商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風(fēng)險管理方面的權(quán)限與責(zé)任 
 
9商業(yè)銀行內(nèi)部審計對個人理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計應(yīng)制定審計規(guī)范，并保證審計活動的（　C　）。 
A連續(xù)性 
B秘密性 
C獨立性 
D頻繁性 
 
10理財產(chǎn)品(計劃)包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險不包括(　C　)。 
A信用風(fēng)險 
B操作風(fēng)險 
C聲譽風(fēng)險 
D流動性風(fēng)險