1下列有關個人理財業務風險管理基本要求的說法，錯誤的是（　D　）。 
A商業銀行對各類個人理財業務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求 
B商業銀行應當制定并落實內部監督和獨立審核措施 
C商業銀行應建立個人理財業務的分析、審核與報告制度 
D商業銀行應就個人理財業務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準，積極主動地與上級部門溝通 
 
2商業銀行的董事會和高級管理層應當充分了解個人理財顧問服務可能對商業銀行法律風險、聲譽風險等產生的重要影響，密切關注個人理財顧問服務的操作風險、合規性風險等風險管控制度的實際執行情況，確保個人理財顧問服務的各項管理制度和風險控制措施體現（　D　）和符合客戶最大利益的原則。 
A保證安全 
B控制風險 
C人性化 
D了解客戶 

3下列關于商業銀行保證收益理財計劃的起點金額設置，說法正確的是(　B　)。 
A人民幣5萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上 
B人民幣5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上 
C人民幣l0萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上 
D人民幣l0萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上 
 
4下列商業銀行推出的服務或產品中，風險全部由銀行來承擔的是(　B　)。 
A銀行承兌匯票 
B儲蓄業務 
C保證最低收益的理財計劃 
D保本浮動收益的理財計劃 
 
5商業銀行應采取多重指標管理理財業務的市場風險限額，在采用的風險限額指標中，至少應包括(　C　)
A分配限額 
B止損限額 
C風險價值限額 
D交易限額 
 
6下列商業銀行高級管理層進行個人理財風險管理的做法，不恰當的是(　A　)。 
A只建立個人理財業務管理部門內部調查一個層面的內部監督機制 
B要求內部審計部門提供獨立的風險評估報告 
C建立個人理財業務管理部門內部調查和審計部門獨立審計兩個層面的內部監督機制 
D定期召集相關人員對個人理財顧問服務的風險狀況進行分析評估 
 
7由于銀行資產負債或表外業務到期日的不同或是重定價的時間不同而產生的風險是(　C　)。 
A基差風險 
B收益率曲線風險 
C重新定價風險 
D選擇權風險 
 
8下面關于風險控制計劃的描述，不正確的是（　C　）。 
A商業銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃 
B商業銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度 
C商業銀行設立的可承受的風險程度應當是定性指標 
D商業銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任 
 
9商業銀行內部審計對個人理財顧問服務的業務審計應制定審計規范，并保證審計活動的（　C　）。 
A連續性 
B秘密性 
C獨立性 
D頻繁性 
 
10理財產品(計劃)包含的相關交易工具面臨的風險不包括(　C　)。 
A信用風險 
B操作風險 
C聲譽風險 
D流動性風險