31商業銀行要建立健全綜合理財服務的(　ABE　)，并及時對相關體系的運行情況進行檢查。 
A內部管理與監督體系 
B客戶授權檢查與管理體系 
C銷售管理和審批體系 
D收益保證與審計體系 
E風險評估與報告體系 
 
32商業銀行對信用風險限額的管理應當包括(　CD　)。 
A期限錯配限額 
B止損限額 
C結算前信用風險限額 
D結算信用風險限額 
E預算風險限額 
 
33商業銀行(ABCDE)，應包含相應的風險提示內容。 
A向客戶提供可能影響投資決策的材料 
B銷售的各類投資產品的介紹 
C對客戶投資情況的評估和分析 
D提供個人理財顧問服務
E銷售代銷的證券投資基金 
 
34建立嚴格的內部控制制度是風險管理的必然要求，下列關于內部控制制度的說法，錯誤的有（　CD?。?nbsp;
A個人理財業務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準需要分析審核和報告 
B商業銀行內部要建立各自獨立的監督和審核部門對個人理財業務進行監督審核 
C個人理財業務客戶資產不需要與銀行資產分開管理，可以由第三方托管的，應交由第三方托管 
D因業務合作需要，商業銀行可以將客戶的相關資料和服務與交易記錄提供給第三方 
E商業銀行接受客戶委托進行個人理財業務，應與客戶簽訂合同 
 
35個人理財業務的風險管理應包括（ABCDE）。 
A理財產品包含的相關交易工具的流動性風險 
B理財產品包含的相關交易工具的市場風險 
C商業銀行進行有關投資操作面臨的操作風險 
D綜合理財服務中面臨的法律風險 
E商業銀行在提供個人理財顧問服務過程中面臨的聲譽風險 
 
36下列各項中，屬于從業人員與監管機構關系協調處理原則的有（ABDE） 
A對監管機構坦誠，與監管部門建立并保持良好的關系 
B接受銀行業監管部門的監管 
C商業保密與知識產權保護 
D不得利用個人理財服務規避監管要求 
E反洗錢 
 
37下列關于銀行業從業人員行為的說法，錯誤的有(ACDE)。 
A為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品 
B即使離職后，也不能透露任何客戶資料 
C可以根據內幕信息為客戶提供理財建議 
D在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員 
E將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的 
 
38銀行從業人員職業操守的宗旨包括(ABCDE)。 
A維護銀行業良好信譽 
B規范銀行業從業人員職業行為 
C建立健康的銀行業企業文化和信用文化 
D促進銀行業的健康發展 
E提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準 
 
39銀行業從業人員面對客戶時，應遵循信息披露的原則，以下符合信息披露的行為有（BCE）。 
A銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者 
B銀行職員以明確足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產品合約、被代理人信息 
C銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務 
D銀行職員利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾 
E銷售人員在向客戶建議非保本浮動收益理財計劃產品時，明確提示預期收益不同于保證收益，對產品涉及的風險進行充分的披露 
 
40某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并1：3頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的（　CD?。┰瓌t。 
A互相監督 
B禮貌服務 
C風險提示 
D誠實信用 
E保護商業秘密與客戶隱私