第51題以依法可以轉讓的股票出質的，當事人應當訂立()，并向證券登記機構辦理處置登記，質押合同自登記日生效。
A.口頭合同
B.書面合同
C.口頭合同和書面合同
D.口頭合同或書面合同
未作答正確答案:B解析：《擔保法》第七十八條規定：以依法可以轉讓的股票出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向證券登記機構辦理出質登記，質押合同自登記之日生效。
第52題
下列屬于商業銀行向客戶提供的理財顧問服務的是()。
A.銷售儲蓄存款產品
B.銷售信貸產品
C.對外營銷宣傳活動
D.提供財務分析與規劃服務
未作答正確答案:D解析：
理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
第53題
理財顧問服務流程的最后一步是()。
A.實施計劃
B.基礎規劃
C.建立投資組合
D.績效評估
未作答正確答案:D解析：
商業銀行的理財顧問服務環節順序為：基本資料收集;資產現狀分析;風險分析;資產管理目標分析;客戶資產預測與評估;財務目標的確認;基礎規劃;建立投資組合;實施計劃，績效評估。
第54題
商業銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業務，需要向()申請代客境外理財購匯額度。
A.國家發展與改革委員會
B.中國人民銀行
C.國家外匯管理局
D.中國銀監會
未作答正確答案:C解析：
《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第十三條規定：商業銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業務，應向國家外匯管理局申請代客境外理財購匯額度。第55題
根據《中華人民共和國保險法》的有關規定，銀行網點開辦保險代理業務，必須取得保險監督管理機構頒發的()，并與保險公司簽定代理協議。
A.保險代辦證
B.保險兼業代理業務許可證
C.保險業務經營許可證
D.保險從業資格證
未作答正確答案:B解析：
《中華人民共和國保險法》第一百一十九條規定：保險代理機構、保險經紀人應當具備國務院保險監督管理機構規定的條件，取得保險監督管理機構頒發的經營保險代理業務許可證、保險經紀業務許可證。銀行網點開辦保險代理業務，必須取得保險監督管理機構頒發的保險兼業代理業務許可證，并與保險公司簽訂代理協議。
第56題
近年來，逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格的是()。
A.CFP
B.CAP
C.CPA
D.CCBP
未作答正確答案:A解析：
幾年來，逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格的是金融注冊從業人員(CertifiedFinanCia1P1anner，CFP)。
第57題
根據《中華人民共和國證券法》的規定，為股票發行出具審計報告的注冊會計師在一定期限內不得購買該公司的股票，該期限為()。
A.該股票的承銷期內和期滿后1年內
B.出具審計報告后1年內
C.該股票的承銷期內和期滿后6個月內
D.出具審計報告后6個月內
未作答正確答案:C解析：
《中華人民共和國證券法》第四十五條規定：為股票發行出具審計報告、資評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后六個月內，不得買賣該種股票。
第58題
公民或法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為是()。
A.民事法律行為
B.商業交換行為
C.權利義務行為
D.民事行為
未作答正確答案:A解析：
民事法律行為是指公民或者法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為。
第59題
根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的有關規定，商業銀行應保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于()。
A.25小時
B.20小時
C.15小時
D.30小時
未作答正確答案:B解析：
《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》第二十條規定：商業銀行應配備與開展的個人理財業務相適應的理財業務人員，保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于20小時。
第60題
中國銀監會對我國商業銀行開展個人理財業務是通過實行()來進行監督管理的。
A.審批制和報告制
B.注冊制和報告制
C.審批制和注冊制
D.等級制和報告制
未作答正確答案:A解析：
根據《銀行業從業人員職業操守》第四十七條規定可知，銀監會通過審批制和報告制對商業銀行開展個人理財業務的資格和理財產品(計劃)進行監督管理。
