121.理財產品開發(fā)的目標包括()。
A.滿足客戶理財需求
B.增加業(yè)務收入，改善業(yè)務結構
C.擴大客戶基礎，提升客戶質量
D.增強業(yè)務影響，樹立品牌形象
E.以上都對
【正確答案】ABCDE
122.商業(yè)銀行違反審慎經營規(guī)則開展個人理財業(yè)務，或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據(jù)有關法律法規(guī)責令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取的措施包括()。
A.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產品
B.建議商業(yè)銀行調整個人理財業(yè)務管理部門負責人
C.建議商業(yè)銀行調整相關風險管理部門負責人
D.關閉該商業(yè)銀行
E.建議商業(yè)銀行調整相關內部審計部門負責人
【正確答案】ABCE
【答案解析】商業(yè)銀行違反審慎經營規(guī)則開展個人理財業(yè)務，或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據(jù)有關法律法規(guī)責令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取下列措施：①暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產品;②建議商業(yè)銀行調整個人理財業(yè)務管理部門負責人;③建議商業(yè)銀行調整相關風險管理部門、內部審計部門負責人。所以答案是ABCE。
123.銀行客戶關系管理系統(tǒng)主要包括的模塊有()。
A.客戶綜合評價體系
B.客戶經理管理體系
C.客戶服務系統(tǒng)
D.銀行經營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)
E.銀行間服務系統(tǒng)
【正確答案】ABCD
【答案解析】銀行客戶關系管理系統(tǒng)的模塊包括：客戶綜合評價體系、客戶經理管理體系、客戶服務系統(tǒng)、銀行經營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)。
124.理財產品按基礎資產分類，風險分為()。
A.利率風險
B.信用風險
C.匯率風險
D.股票、商品價格風險
E.操作風險
【正確答案】ABCD
125.商業(yè)銀行對個人理財顧問服務的風險管理方面，表述正確的是()。
A.應設置風險管理機構
B.應建立有效的規(guī)章制度
C.應開展內部的審查和監(jiān)督管理
D.提供業(yè)務時，要向客戶進行風險提示
E.以上都對
【正確答案】ABCDE
126.產品風險管理的三個階段包括()。
A.產品設計風險管理
B.產品運作風險管理
C.產品到期風險管理
D.客戶違約風險管理
E.以上都對
【正確答案】ABC
127.關于商業(yè)銀行對個人理財顧問服務的風險管理，表述正確的是()。
A.應設置風險管理機構
B.應建立有效的規(guī)章制度
C.應開展內部的審查
D.提供業(yè)務時，要向客戶進行風險提示
E.應開展內部的監(jiān)督管理
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查個人理財顧問服務的風險管理，以上五個選項的說法都是正確的。
128.個人理財從業(yè)人員從事理財產品銷售活動時，應當遵守以下原則()。
A.誠實守信
B.勤勉盡職
C.公平對待
D.職業(yè)形象
E.專業(yè)勝任
【正確答案】ABCE
129.個人理財業(yè)務中，從業(yè)人員違反法律應承擔的責任形式包括()。
A.民事責任
B.行政監(jiān)管措施
C.行政處罰
D.刑事責任
E.以上都對
【正確答案】ABCDE
130.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列()情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)相關規(guī)定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理。
A.違規(guī)開展個人理財業(yè)務造成銀行或客戶重大經濟損失的
B.挪用單獨管理的客戶資產的
C.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
D.利用個人理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E.建立了相關制度但未實際落實風險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查行政監(jiān)管與行政處罰的相關規(guī)定，以上五個選項都是正確的。
