81.關(guān)于保險兼業(yè)代理人，下列說法錯誤的是()。
A.保險兼業(yè)代理人可以同時從事自身業(yè)務(wù)和保險代理業(yè)務(wù)
B.保險兼業(yè)代理人的代理行為所產(chǎn)生的法律責任由其自行承擔
C.保險兼業(yè)代理人必須在保險的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險代理業(yè)務(wù)
D.保險兼業(yè)代理人從事保險代理活動時，有權(quán)收取保險代理手續(xù)費
【正確答案】B
【答案解析】保險兼業(yè)代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責任，由保險人承擔。
82.對于商業(yè)銀行分支機構(gòu)，應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財計劃后()個工作日內(nèi)，將相關(guān)材料按照有關(guān)規(guī)定向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
A.5
B.7
C.10
D.15
【正確答案】A
83.商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應(yīng)由()承擔。
A.客戶
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.第三者
【正確答案】A
【答案解析】商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應(yīng)由客戶承擔。
84.關(guān)于理財產(chǎn)品銷售的合規(guī)性管理，下列說法錯誤的是()。
A.商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預(yù)測的理財產(chǎn)品(計劃)
B.商業(yè)銀行不得銷售無定價依據(jù)的理財產(chǎn)品(計劃)
C.商業(yè)銀行不得銷售風險過大的理財產(chǎn)品(計劃)
D.商業(yè)銀行不得以發(fā)售理財產(chǎn)品名義變相代銷境外基金
【正確答案】C
【答案解析】商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預(yù)測和無定價依據(jù)的理財產(chǎn)品。商業(yè)銀行開展綜合理財服務(wù)時，應(yīng)通過自主設(shè)計開發(fā)理財產(chǎn)品，代理客戶進行投資和資產(chǎn)管理，不得以發(fā)售理財產(chǎn)品名義變相代銷境外基金或違反法律法規(guī)規(guī)定的其他境外投資理財產(chǎn)品。可見，只有選項C說法錯誤。
85.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單。賬單提供應(yīng)不少于()次，并且至少每()提供一次。
A.1;月
B.1;周
C.2;月
D.2;周
【正確答案】C
【答案解析】在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次(商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外)。
86.由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風險屬于()。
A.銷售風險
B.聲譽風險
C.產(chǎn)品風險
D.操作風險
【正確答案】B
87.下列不屬于風險測量的常用指標的是()。
A.方差
B.標準差
C.VaR
D.平均值
【正確答案】D
【答案解析】風險測量的常用指標是產(chǎn)品收益率的方差、標準差、VaR。
88.保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在()以上，外幣應(yīng)在()以上。
A.5萬元;5000美元
B.5萬元;3000美元
C.10萬元;5000美元
D.10萬元;5000美元
【正確答案】A
【答案解析】保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上。
89.個人理財目前在()已經(jīng)成為一個獨立的行業(yè)，有大量的CFP執(zhí)業(yè)者受雇于證券、銀行、保險、會計等金融服務(wù)機構(gòu)。
A.中國
B.美國
C.日本
D.英國
【正確答案】B
90.個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員達到專業(yè)勝任要求的基本前提是()。
A.熟悉相關(guān)法律、法規(guī)
B.一定的學歷水平和工作經(jīng)驗
C.良好的職業(yè)道德
D.相關(guān)專業(yè)碩士學歷
【正確答案】B
【答案解析】一定的學歷水平與工作經(jīng)驗是從業(yè)人員達到專業(yè)勝任要求的基本前提。
