初級銀行從業資格考試《風險管理》章節歷年真題：第二章商業銀行風險管理基本構架

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　　一、單項選擇題

　　1．商業銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行（　　）

　　A．事前防范、事中控制、事后監督和糾正

　　B．事前監督和糾正、事中防范、事后控制

　　C．事前控制、事中監督和糾正、事后防范

　　D．事前防范、事中監督和糾正、事后控制

　　2．下列關于風險管理部門職能的描述，正確的是（　　）

　　A．風險管理部門應當全面負責管理策略的執行

　　B．風險管理部門應當與業務部門保持獨立

　　C．風險管理部門應當承擔風險管理的最終責任

　　D．風險管理能力有限的商業銀行可以將風險識別、計量、檢測和控制外包

　　3．商業銀行采用高級風險量化技術會面臨（　　）

　　A．聲譽風險

　　B．模型風險

　　C．市場風險

　　D．法律風險

　　4．（　　）是商業銀行進行有效風險管理的最前端。

　　A．外部風險監督機構

　　B．內部審計部門

　　C．法律／合規部門

　　D．財務控制部門

　　5．隨著公眾風險意識顯著提高，越來越多的機構投資者、個人投資者、客戶開始重新審視商業銀行的風險管理能力，要求商業銀行發布風險信息，特別是發布（　　）

　　A．數量模型報告

　　B．投資風險報告

　　C．質量信息報告

　　D．整體風險報告

　　6．（　　）是將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素。

　　A．失誤樹分析方法

　　B．分解分析法

　　C．制作風險清單法

　　D．財務狀況分析法

　　7．下列關于健康的風險文化，說法錯誤的是（　　）

　　A．要樹立正確的風險管理理念

　　B．要加強高級管理層的驅動作用

　　C．要充分發揮信息系統的作用

　　D．要創建學習型組織

　　8．內部審計的主要內容不包括（　　）

　　A．經營管理的合規性及合規部門工作情況

　　B．內部控制的健全性和有效性

　　C．銀行是否制定了有效的政策、措施和規定來管理業務活動

　　D．風險狀況及風險識別、計量、監控程序的適用性和有效性

　　9．（　　）是商業銀行的最高風險管理／決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任。

　　A．監事會

　　B．高級管理層

　　C．風險管理部門

　　D．董事會

　　10．公司治理是現代商業銀行穩健運營／發展的核心，完善的公司治理結構是商業銀行有效防范和控制操作風險的前提。商業銀行治理結構中，“將風險管理系統轉化為具體的政策、程序和步驟，便于貫徹落實”，是（　　）部門的責任。

　　A．風險管理部門

　　B．監事會

　　C．高級管理層

　　D．業務管理部門