初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》章節(jié)歷年真題：第二章商業(yè)銀行風(fēng)險管理基本構(gòu)架

　　最后沖刺階段，臨考速成通關(guān)法>>90%常考點+4套+電子版考點領(lǐng)取

　　一、單項選擇題

　　1．商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行（　　）

　　A．事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

　　B．事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制

　　C．事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

　　D．事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

　　2．下列關(guān)于風(fēng)險管理部門職能的描述，正確的是（　　）

　　A．風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)全面負責(zé)管理策略的執(zhí)行

　　B．風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門保持獨立

　　C．風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險管理的最終責(zé)任

　　D．風(fēng)險管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風(fēng)險識別、計量、檢測和控制外包

　　3．商業(yè)銀行采用高級風(fēng)險量化技術(shù)會面臨（　　）

　　A．聲譽風(fēng)險

　　B．模型風(fēng)險

　　C．市場風(fēng)險

　　D．法律風(fēng)險

　　4．（　　）是商業(yè)銀行進行有效風(fēng)險管理的最前端。

　　A．外部風(fēng)險監(jiān)督機構(gòu)

　　B．內(nèi)部審計部門

　　C．法律／合規(guī)部門

　　D．財務(wù)控制部門

　　5．隨著公眾風(fēng)險意識顯著提高，越來越多的機構(gòu)投資者、個人投資者、客戶開始重新審視商業(yè)銀行的風(fēng)險管理能力，要求商業(yè)銀行發(fā)布風(fēng)險信息，特別是發(fā)布（　　）

　　A．?dāng)?shù)量模型報告

　　B．投資風(fēng)險報告

　　C．質(zhì)量信息報告

　　D．整體風(fēng)險報告

　　6．（　　）是將復(fù)雜的風(fēng)險分解為多個相對簡單的風(fēng)險因素，從中識別可能造成嚴重風(fēng)險損失的因素。

　　A．失誤樹分析方法

　　B．分解分析法

　　C．制作風(fēng)險清單法

　　D．財務(wù)狀況分析法

　　7．下列關(guān)于健康的風(fēng)險文化，說法錯誤的是（　　）

　　A．要樹立正確的風(fēng)險管理理念

　　B．要加強高級管理層的驅(qū)動作用

　　C．要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

　　D．要創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織

　　8．內(nèi)部審計的主要內(nèi)容不包括（　　）

　　A．經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　B．內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　C．銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來管理業(yè)務(wù)活動

　　D．風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　9．（　　）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理／決策機構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

　　A．監(jiān)事會

　　B．高級管理層

　　C．風(fēng)險管理部門

　　D．董事會

　　10．公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運營／發(fā)展的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提。商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中，“將風(fēng)險管理系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為具體的政策、程序和步驟，便于貫徹落實”，是（　　）部門的責(zé)任。

　　A．風(fēng)險管理部門

　　B．監(jiān)事會

　　C．高級管理層

　　D．業(yè)務(wù)管理部門