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一、單選題

1．下列對商業銀行戰略風險管理的認識，最恰當的是()。

A．戰略風險管理不需要配置資本

B．戰略風險管理是一項長期性的戰略投資，實施效果短期不能顯現

C．戰略風險可能引發流動性風險、信用風險、市場風險

D．戰略風險管理短期內沒有益處

2．商業銀行信用風險監測中，行業經營環境出現惡化的預警指標不包括()。

A．行業個別企業出現虧損

B．行業產能明顯過剩

C．市場需求出現明顯下降

D．金融危機對行業發展產生影響

3．根據我國監管當局要求，商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。

A．4％

B．3％

C．6％

D．5％

4．下列關于商業銀行進行充分信息披露的作用的表述，錯誤的是()。

A．信息披露能夠強化外部市場對經營者行為的約束

B．信息披露能夠揭示商業銀行的經營狀況及商業銀行經營者的行為

C．信息披露是消除信息不對稱及降低代理成本的有效途徑之一

D．信息披露會增加審計人員發表不恰當審計意見的可能性

5．通常情況下，下列商業銀行資產的流動性自高至低排序正確的是()。

①國債；②同業借款；③長期股權投資；④可出售的貸款組合。

A．①、②、④、③

B．②、①、④、③

C．①、②、③、④

D．②、①、③、④

6．下列關于商業銀行業務外包的概述，最不恰當的是()。

A．一些關鍵流程和核心業務不應外包出去

B．選擇外包服務提供者時要對其財務、信譽狀況和獨立程序進行評估

C．銀行原來承擔的與外包服務有關的責任同時被轉移

D．銀行應了解和管理任何與外包有關的后續風險

7．在商業銀行經營過程中，決定其風險承擔能力的核心要素是()。

A．盈利能力和流動性管理水平

B．資本金規模和流動性管理水平

C．盈利能力和風險管理水平

D．資本金規模和風險管理水平

8．下列不屬于商業銀行操作風險管理工具的是()。

A．關鍵風險指標監測

B．資本計量

C．損失數據收集

D．風險與控制自我評估

9。下列關于商業銀行對借款人的信用風險因素的分析與判斷，明顯錯誤的是()。

A．資產負債比率對借款人違約概率的影響較大

B．通常收益波動性大的企業在獲得銀行貸款方面比較困難

C．在預期收益相等的條件下，收益波動性較低的企業更容易出現違約

D．如果借款人過去總能及時、全額地償還本金與利息，則其更容易或以較低的利率獲得銀行貸款

10．根據監管要求，下列不屬于第二支柱核心內容的是()。

A．壓力測試

B．信息披露

C．風險評估

D．資本規劃

二、多選題

1．根據監管要求。銀行業金融機構的市場準入包括()。

A．機構準入

B．區域準入

C．高級管理人員準入

D．業務準入

E．行業準入

2．商業銀行下列部門中，應在其職責分工和專業特長范圍內為其他部門提供管理操作風險的資源和支持的有()。

A．人力資源

B．法律／合規

C．信息科技

D．內部審計

E．戰略規劃

3．下列各項財務指標中，通常與企業信用評級成正相關的有()。

A．流動比率

B．利息償付比率

C．資產回報率

D．銷售利潤率

E．資產負債率

4．影響中國商業銀行體系流動性風險的宏觀經濟因素主要包括()。

A．貸款投放

B．外匯占款

C．現金支取

D．存款增速

E．財政存款

5．商業銀行發生聲譽風險可能造成的后果是()。

A．對于銀行業務開展產生不利影響

B．由造成聲譽事件的員工承擔風險責任

C．對于銀行董事會和高管產生不利影響

D．面臨監管處罰

E．引發信用風險、流動性風險、法律風險

6．商業銀行的限額管理體系通常包括()。

A．國別風險限額

B．單一客戶限額

C．行業限額

D．區域限額

E．集團客戶限額

7．商業銀行在制定風險偏好過程中，應考慮的因素包括()。

A．愿意承擔的風險，以及承擔風險的能力

B．監管要求

C．壓力測試結果

D．同業的風險偏好水平

E．風險偏好與利益相關人的期望

8．市場風險計量方法中的缺口分析的局限性包括()。

A．忽略同一時間段內所有頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異

B．缺口分析只考慮了利率的重新定價風險，沒有考慮利率的基準風險

C．大多數缺口分析未能反映利率變動對非利息收入和費用的影響

D．缺口分析主要衡量利率變動對銀行當期收益的影響，未考慮利率變動對銀行經濟價值的影響

E．缺口分析忽略了與期權有關的頭寸在收入敏感性方面的差異

9．商業銀行在識別和分析集團法人客戶信用風險的過程中，應當()。

A．對所有集團法人客戶的架構圖必須每年進行維護

B．及時收集、調查核實企業集團內客戶及其關聯方的授信信息

C．了解集團內部重大的資金流向以及應收、應付款項

D．分析企業集團內部的關聯關系

E．對成員企業分別授信．單獨管理并進行匯總

10．商業銀行外部審計作為一種外部監督機制，有助于()。

A．引導投資者、社會公眾對銀行經營和財務狀況進行分析判斷

B．發現銀行管理的缺陷

C．限制銀行資產規模擴張

D．鼓勵銀行創新業務發展

E．約束銀行不當經營和管理行為

參考答案：

單選題1C、2A、3A、4D、5A、6c、7D、8B、9C、10B、

多選題1ACD、2ABC、3ABCD、4ABCE、5ACDE、6ABDE、7ABCE、8ABCDE、9ABCD、10ABE、