二、多項(xiàng)選擇題

1．個(gè)人稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容包括( )。

A．避稅規(guī)劃

B．節(jié)稅規(guī)劃

C．轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃

D．目的性規(guī)劃

E．合法性規(guī)劃

2．張先生計(jì)劃3年后購(gòu)買一輛價(jià)值16萬(wàn)元的汽車，因此他現(xiàn)在開(kāi)始每年年初存入50000元的現(xiàn)金為定期存款，年利率為4%，下列說(shuō)法正確的有()。

A．以單利計(jì)算，第三年年底的本利和是162000元

B．以復(fù)利計(jì)算，第三年年底的本利和是162323元

C．張先生的理財(cái)規(guī)劃能夠?qū)崿F(xiàn)

D．張先生購(gòu)買汽車的理財(cái)規(guī)劃屬于短期目標(biāo)

E．張先生購(gòu)買汽車的理財(cái)規(guī)劃屬于中期目標(biāo)

3．用于保障家庭基本開(kāi)支費(fèi)用的現(xiàn)金儲(chǔ)備一般可以選擇( )。

A．銀行活期存款

B．七天通知存款

C．股票

D．外匯保證金交易

E．貨幣基金

4．下列各項(xiàng)中，屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)的是( )。

A．顧問(wèn)性

B．專業(yè)性

C．綜合性

D．制度性

E．長(zhǎng)期性

5．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)具有顧問(wèn)性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn)，以下關(guān)于這些特點(diǎn)，說(shuō)法正確的是( )。

A．商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)尋求的是銀行短期的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

B．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求從業(yè)人員有扎實(shí)的金融基礎(chǔ)知識(shí)

C．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的是顧問(wèn)式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績(jī)

D．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方面需求

E．商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中提供建議，最終決策權(quán)在客戶，收益或風(fēng)險(xiǎn)由銀行和客戶共同擁有或承擔(dān)

6．在客戶信息收集的方法中，屬于初級(jí)信息收集方法的有( )。

A．建立數(shù)據(jù)庫(kù)，平時(shí)多注意收集和積累

B．和客戶交談

C．采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

D．收集政府部門公布的信息

E．收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息

7．制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容?( )

A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則

B．量力而行的原則

C．分析客戶保險(xiǎn)需要

D．合法性原則

E．目的性原則

三、判斷題

1．投保人只根據(jù)自身和家庭對(duì)保障的需求來(lái)確定保險(xiǎn)種類和保險(xiǎn)金額。( )