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一、單選題

1．退休養老收入的三大來源不包括( )。

A．企業年金 

B．社會養老保險

C．遺產繼承收入 

D．個人儲蓄投資

2．在外匯市場上，即期利率高的貨幣，其本國遠期匯率表現為( )。

A．平價 

B．貼水

C．不變 

D．升水

3．甲與乙訂立合同，規定甲應于2007年8月1日交貨，乙應于同年8月7日付款，7月底，甲發現乙財產狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據，遂提出終止合同，但乙未允許。基于上述因素，甲于8月1日未按約定交貨。依據合同法原理，下列表述最恰當的是( )。

A．甲有權不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應的擔保

B．甲有權不按合同約定交貨，除非乙提供了相應的擔保

C．甲應按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責任

D．甲無權不按合同約定交貨，但可以僅先交會部分貨物

4．在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是( )。

A．資產與負債額 

B．客戶的投資規模

C．投資偏好 

D．獎金收入

5．小王購買了A公司的新發行股票后，想將部分A公司股票賣出，他應在( )進行交易，這筆交易是在( )之間進行的。

A．二級市場，小王和其他投資人

B．二級市場，小王和A公司

C．一級市場，小王和其他投資人

D．一級市場，小王和A公司

6．下列各項資產中，流動性最好的資產是( )。

A．活期存款 

B．債券基金

C．黃金基金 

D．信托產品

7．理財師對客戶家庭信息進行整理后，需要對客戶家庭財務現狀進行分析，其主要分析的內容不包括( )。

A．支出結構分析 

B．資產負債結構分析

C．投資組合分析 

D．收入結構分析

8．商業銀行在理財顧問服務中給客戶提供的服務不包括( )。

A．投資建議 

B．財務分析

C．儲蓄存款產品推介 

D．財務規劃

9．根據《證券投資基金銷售管理辦法》第五十九條規定，“基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持( )原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人”。

A．誠實守信 

B．專業勝任

C．投資人利益優先 

D．保守秘密

10．商業銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產品時，不恰當的行為是( )。

A．了解客戶的風險偏好

B．評估客戶的財務狀況

C．了解客戶的風險承受能力

D．掩飾理財產品的風險狀況

二、多選題

1．銀行理財業務人員在與客戶簽訂理財規劃服務合同時應注意( )。

A．合同簽訂完畢后，理財規劃師應自己留存原件

B．合同某一條款存在歧義，應提請所在機構的相關部門進行修改

C．不得向客戶提供任何虛假或誤導性信息

D．簽訂合同應以所在機構的名義，而不能以個人的名義

E．不得向客戶做出收益保證或承諾

2．按投資主體的不同，股票可分為( )。

A．社會公眾股 

B．國家股

C．限售股 

D．法人股

E．流通股

3．根據《物權法》規定，下列債務人或者第三人有權處分的權利中，可以出質的有( )。

A．匯票

B．應收賬款

C．可以轉讓的基金份額

D．提單

E．可以轉讓的專利權

4．人身保險中分紅險的收益風險來源于( )。

A．利率的波動

B．保險公司制定的預定營運管理費用

C．保險公司制定的預定死亡率

D．匯率的波動

E．保險公司制定的預定回報率

5．債券的發行與付息方式有( )。

A．貝占現發行，到期支付利息

B．貼現發行，到期支付面值

C．按面值發行。面值收回，期間按期支付利息

D．按面值發行，按本息相加額到期一次償還

E．定期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息

6．將5000元現金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6％。下列表述正確的有( )。(答案取近似數值)

A．若每季度付息一次，則4年后的本息和是6345元

B．在連續復利的情況下，計算其有效年利率是5．87％

C．以復利計算，4年后的本利和是6312元

D．以單利計算，4年后的本利和是6200元

E．若每半年付息一次，則4年后的本息和是6334元

7.胡女士躉交購買理財型保險產品，自己作為保險受益人，預期年化收益率為5％。胡女士將在未來20年內可以選擇：1、每年年初獲得1萬元；2、每年不取，20年后一次性取出。則據此可推斷( )。(答案取近似數值)

A．胡女士躉交購買理財型保險產品的資金是13．09萬元

B．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是42．31萬元

C．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是33．07萬元

D．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是34．72萬元

E．胡女士躉交購買理財型保險產品的資金是12．46萬元

8．一般情況下，銀行在進行客戶關系管理時，將理財客戶細分為( )進行分層管理。

A．私人銀行客戶 

B．財富管理客戶

C．潛在客戶 

D．普通理財客戶

E．重點客戶

9．按賬戶交易性質區分，個人外匯賬戶分為( )。

A．境內個人外匯賬戶 

B．外匯結算賬戶

C．外匯儲蓄賬戶 

D．資本項目賬戶

E．境外個人外匯賬戶

10．下列做法中違背了保險兼業代理有關規定的有( )。

A．為提高銷售業績，降低保險費率

B．挪用或侵占保險費

C．代理再保險業務

D．利用職務之便引誘投保人購買指定的保單

E．兼作保險經紀業務

參考答案：

單選題：1C、2B、3B、4c、5A、6A、7C、8C、9C、10D

多選題：1BCDE、2ABD、3ABCD、4ABCE、5BCDE、6ACDE、7CE、8ABD、9BCD、10ABCDE