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一、單選題
1．退休養(yǎng)老收入的三大來(lái)源不包括( )。
A．企業(yè)年金
B．社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
C．遺產(chǎn)繼承收入
D．個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
2．在外匯市場(chǎng)上，即期利率高的貨幣，其本國(guó)遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為( )。
A．平價(jià)
B．貼水
C．不變
D．升水
3．甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2007年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款，7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財(cái)產(chǎn)狀況惡化，無(wú)支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)，遂提出終止合同，但乙未允許。基于上述因素，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當(dāng)?shù)氖? )。
A．甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔(dān)保
B．甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔(dān)保
C．甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責(zé)任
D．甲無(wú)權(quán)不按合同約定交貨，但可以?xún)H先交會(huì)部分貨物
4．在收集客戶(hù)信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是( )。
A．資產(chǎn)與負(fù)債額
B．客戶(hù)的投資規(guī)模
C．投資偏好
D．獎(jiǎng)金收入
5．小王購(gòu)買(mǎi)了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣(mài)出，他應(yīng)在( )進(jìn)行交易，這筆交易是在( )之間進(jìn)行的。
A．二級(jí)市場(chǎng)，小王和其他投資人
B．二級(jí)市場(chǎng)，小王和A公司
C．一級(jí)市場(chǎng)，小王和其他投資人
D．一級(jí)市場(chǎng)，小王和A公司
6．下列各項(xiàng)資產(chǎn)中，流動(dòng)性最好的資產(chǎn)是( )。
A．活期存款
B．債券基金
C．黃金基金
D．信托產(chǎn)品
7．理財(cái)師對(duì)客戶(hù)家庭信息進(jìn)行整理后，需要對(duì)客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括( )。
A．支出結(jié)構(gòu)分析
B．資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
C．投資組合分析
D．收入結(jié)構(gòu)分析
8．商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中給客戶(hù)提供的服務(wù)不包括( )。
A．投資建議
B．財(cái)務(wù)分析
C．儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品推介
D．財(cái)務(wù)規(guī)劃
9．根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第五十九條規(guī)定，“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( )原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人”。
A．誠(chéng)實(shí)守信
B．專(zhuān)業(yè)勝任
C．投資人利益優(yōu)先
D．保守秘密
10．商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品時(shí)，不恰當(dāng)?shù)男袨槭? )。
A．了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好
B．評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況
C．了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
D．掩飾理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況
二、多選題
1．銀行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在與客戶(hù)簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同時(shí)應(yīng)注意( )。
A．合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件
B．合同某一條款存在歧義，應(yīng)提請(qǐng)所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門(mén)進(jìn)行修改
C．不得向客戶(hù)提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息
D．簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義
E．不得向客戶(hù)做出收益保證或承諾
2．按投資主體的不同，股票可分為( )。
A．社會(huì)公眾股
B．國(guó)家股
C．限售股
D．法人股
E．流通股
3．根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，下列債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利中，可以出質(zhì)的有( )。
A．匯票
B．應(yīng)收賬款
C．可以轉(zhuǎn)讓的基金份額
D．提單
E．可以轉(zhuǎn)讓的專(zhuān)利權(quán)
4．人身保險(xiǎn)中分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于( )。
A．利率的波動(dòng)
B．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用
C．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率
D．匯率的波動(dòng)
E．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定回報(bào)率
5．債券的發(fā)行與付息方式有( )。
A．貝占現(xiàn)發(fā)行，到期支付利息
B．貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付面值
C．按面值發(fā)行。面值收回，期間按期支付利息
D．按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還
E．定期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息
6．將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6％。下列表述正確的有( )。(答案取近似數(shù)值)
A．若每季度付息一次，則4年后的本息和是6345元
B．在連續(xù)復(fù)利的情況下，計(jì)算其有效年利率是5．87％
C．以復(fù)利計(jì)算，4年后的本利和是6312元
D．以單利計(jì)算，4年后的本利和是6200元
E．若每半年付息一次，則4年后的本息和是6334元
7.胡女士躉交購(gòu)買(mǎi)理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品，自己作為保險(xiǎn)受益人，預(yù)期年化收益率為5％。胡女士將在未來(lái)20年內(nèi)可以選擇：1、每年年初獲得1萬(wàn)元；2、每年不取，20年后一次性取出。則據(jù)此可推斷( )。(答案取近似數(shù)值)
A．胡女士躉交購(gòu)買(mǎi)理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金是13．09萬(wàn)元
B．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是42．31萬(wàn)元
C．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是33．07萬(wàn)元
D．胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是34．72萬(wàn)元
E．胡女士躉交購(gòu)買(mǎi)理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金是12．46萬(wàn)元
8．一般情況下，銀行在進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系管理時(shí)，將理財(cái)客戶(hù)細(xì)分為( )進(jìn)行分層管理。
A．私人銀行客戶(hù)
B．財(cái)富管理客戶(hù)
C．潛在客戶(hù)
D．普通理財(cái)客戶(hù)
E．重點(diǎn)客戶(hù)
9．按賬戶(hù)交易性質(zhì)區(qū)分，個(gè)人外匯賬戶(hù)分為( )。
A．境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶(hù)
B．外匯結(jié)算賬戶(hù)
C．外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)
D．資本項(xiàng)目賬戶(hù)
E．境外個(gè)人外匯賬戶(hù)
10．下列做法中違背了保險(xiǎn)兼業(yè)代理有關(guān)規(guī)定的有( )。
A．為提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，降低保險(xiǎn)費(fèi)率
B．挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)
C．代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D．利用職務(wù)之便引誘投保人購(gòu)買(mǎi)指定的保單
E．兼作保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
參考答案：
單選題：1C、2B、3B、4c、5A、6A、7C、8C、9C、10D
多選題：1BCDE、2ABD、3ABCD、4ABCE、5BCDE、6ACDE、7CE、8ABD、9BCD、10ABCDE
