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《個(gè)人理財(cái)》真題匯編(六)

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

1．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為()提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

A．存款客戶

B．個(gè)人客戶

C．公司客戶

D．所有客戶

2．下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．它是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)

B．收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同分擔(dān)

C．客戶自行管理和運(yùn)用資金

D．商業(yè)銀行主要向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)

3．關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是()。

A．金融機(jī)構(gòu)可從中收取服務(wù)費(fèi)

B．僅限于為客戶提供資產(chǎn)管理、投資規(guī)劃

C．實(shí)際上屬于綜合化服務(wù)

D．向個(gè)人業(yè)務(wù)中高資產(chǎn)凈值客戶提供全方位理財(cái)業(yè)務(wù) 

4．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入大多可以歸類為()。 

A．利差收入

B．投行收入

C．自營收入

D．中間業(yè)務(wù)收入

5．下列關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．理財(cái)顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容包括提出客戶資產(chǎn)配置建議 

B．理財(cái)顧問服務(wù)中商業(yè)銀行會(huì)涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作

C．在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況

D．動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵

6．小李年滿18周歲，為某大學(xué)二年級(jí)學(xué)生，生活來源和學(xué)費(fèi)全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟(jì)困難，向某銀行申請(qǐng)助學(xué)貸款2．2萬元，如2年后到期無力償還，應(yīng)由()來承擔(dān)償還責(zé)任。

A．學(xué)校

B．小李父母先行墊付，以后由小李

C．小李父母

D．小李

7．下列不能成為商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶的是()。

A．完全民事行為能力的自然人

B．無民事行為能力的自然人

C．無民事行為能力人的法定代理人

D．限制民事行為能力人的法定代理人

8．商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認(rèn)的，其民事責(zé)任()。

A．由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任

B．完全由客戶承擔(dān)

C．由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任

D．完全由商業(yè)銀行承擔(dān)

9．下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

B．格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款

C．格式條款季指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款

D．合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)條款予以說明

10．當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求的抗辯權(quán)是()。

A．后履行抗辯權(quán)

B．不安抗辯權(quán)

C．先履行抗辯權(quán)

D．同時(shí)履行抗辯權(quán)

11．在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于錯(cuò)誤銷售行為的是()。

A．客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

B．產(chǎn)品說明書中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

C．采取抽獎(jiǎng)、禮品贈(zèng)送等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

D．所有的銷售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由客戶本人親自填寫并簽字確認(rèn)

12．小陳是一名銀行業(yè)從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時(shí)在北美也有收人來源。小陳在自己沒有取得會(huì)計(jì)資格的前提下，主動(dòng)為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。則小陳的做法違反了()原則。

A．正直守信

B．勤勉盡職

C．專業(yè)勝任

D．客觀公正

13．銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存()年備查。

A．7

B．5

C．8 

D．2

14．境外個(gè)人來華旅游，回國前將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起()個(gè)月。

A．3

B．6

C．12 

D．24

15．根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個(gè)人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計(jì)等值()美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

A．5000

B．10000

C．150000 

D．20000

16．下列關(guān)于金融市場特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．市場交易價(jià)格的一致性

B．交易主體角色的可變性

C．市場交易活動(dòng)的分散性

D．市場商品的特殊性

17．金融市場中介大體上分為交易中介和服務(wù)中介機(jī)構(gòu)，下列屬于服務(wù)中介機(jī)構(gòu)的是()。

A．中央銀行

B．商業(yè)銀行

C．證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．證券交易經(jīng)紀(jì)人

18．金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場的()。。

A．財(cái)務(wù)功能

B．融通集聚功能

C．風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D．流動(dòng)性功能

19．下列關(guān)于金融市場的表述，錯(cuò)誤的是()。 

A．發(fā)行市場又稱為一級(jí)市場

B．流通市場又稱為二級(jí)市場

C．典型的場外市場是證券交易所

D．無形市場沒有集中、固定的交易場所

20．商業(yè)票據(jù)的市場主體不包括()。

A．發(fā)行者

B．投資者

C．居民個(gè)人

D．銷售商

21．貨幣市場基金所投資的貨幣市場有價(jià)證券的期限通常是()。

A．一年至三年之間

B．6個(gè)月以內(nèi)

C．一年以內(nèi)

D．一年以上

22．債券是投資者向政府、公司或金融機(jī)構(gòu)提供資金的()。

A．處置權(quán)憑證

B．債權(quán)憑證

C．產(chǎn)權(quán)憑證

D．收益權(quán)憑證

23．下列關(guān)于債券交易的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．債券市場與股票市場、黃金市場、外匯市場形成互動(dòng)關(guān)系

B．債券交易價(jià)格的高低，取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場利率以及人們對(duì)通貨膨脹率的預(yù)期

C．債券價(jià)格與到期收益率成正比

D．債券的市場交易價(jià)格與市場利率成反比

24．下列不屬于基礎(chǔ)性金融衍生工具的是()。

A．股權(quán)衍生工具

B．貨幣衍生工具

C．利率衍生工具

D．遠(yuǎn)期衍生工具

25．下列關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．合約一般為非標(biāo)準(zhǔn)化合約

B．每個(gè)交易日結(jié)束后計(jì)算浮動(dòng)盈虧

C．沒有履約保證

D．主要在柜臺(tái)交易

26．金融期貨合約的特點(diǎn)包括()。

(1)標(biāo)準(zhǔn)化合約；

(2)履約大部分通過對(duì)沖方式；

(3)合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保；

(4)合約的價(jià)格有最大變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額。

A．(1)(2)(3)

B．(1)(2)(4)

C．(2)(3)(4)

D．(1)(3)(4)

 27．超過()未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認(rèn)。

A．三年

B．半年

C．兩年

D．一年

28．根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。 

A．投資人利益優(yōu)先

B．誠實(shí)守信

C．保守秘密

D．專業(yè)勝任

29．目前世界上最大的外匯交易中心是()。

A．東京

B．紐約

C．新加坡

D．倫敦

30．當(dāng)投保人和被保險(xiǎn)人不是同一人時(shí)，下列關(guān)于保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的表述，正確的是()。

A．被保險(xiǎn)人、受益人、保單持有人

B．投保人、保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人

C．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)公估人

D．投保人、保險(xiǎn)人