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《個人理財》真題試卷(三)

一、單項選擇題。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。(共90題，每題0．5分，共45分)

1．按照個人理財專業化服務的性質來講，個人理財業務中的綜合理財服務是建立在（　　）關系上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。

A．受托管理

B．顧問服務

C．業務咨詢

D．委托代理

2．下列說法中，不屬于私人銀行業務(服務)特征的是（　　）。

A．準入門檻高

B．綜合化服務

C．經營成本高

D．重視客戶關系

3．金融市場被稱為資金的“蓄水池”和國民經濟的“晴雨表”。這兩種說法分別指出了金融市場的（　　）。

A．集聚功能和反映功能

B．調節功能和資源配置功能

C．集聚功能和資源配置功能

D．調節功能和反映功能

4．一般而言，下列關于債券的表述，錯誤的是（　　）。

A．債券價格與市場利率反向變動，當利率上漲時，債券價格下跌

B．公司債券的違約風險一般可通過信用評級表示

C．發生通貨膨脹時，投資債券的利息收入和本金的購買力都會受到不同程度的影響

D．當市場利率上升時，投資債券的再投資風險增加

5．短期政府債券通常采用（　　）發行。

A．貼現方式

B．平價方式

C．按面值

D．溢價方式

6．個人理財業務屬于商業銀行的（　　）。

A．公司金融業務

B．個人金融業務

C．政府金融業務

D．社會金融業務

7．（　　）是指個人理財業務的需求方。

A．商業銀行

B．非銀行業機構

C．監管機構

D．個人客戶

8．（　　）的理財服務種類最為齊全，客戶等級最高。

A．投資管理業務

B．理財業務

C．財富管理業務

D．私人銀行業務

9．近年來國內理財師隊伍發展彰顯的特征不包括（　　）。

A．理財師隊伍迅速擴張

B．理財師趨向高學歷

C．理財師素質參差不齊

D．市場認可度有待提高

10．理財證書認證的4E認證標準不包括（　　）。

A．教育(Education)

B．職業道德(Ethics)

C．工作經驗(Experience)

D．精力旺盛的(Energetic)

11．下列不能成為民事法律關系主體的是（　　）。

A．自然人

B．法人

C．標的物

D．國家

12．下列關于代理的說法中，不正確的是（　　）。

A．代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為

B．法人可以通過代理人實施民事法律行為

C．代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

D．依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

13．合伙企業存續期間，合伙人向合伙以外的人轉讓其在合伙企業中的財產時，應當符合（　　）。

A．只須通知其他合伙人即可

B．須經其他合伙人一致同意

C．須經全體合伙人二分之一以上同意

D．須經全體合伙人三分之二同意

14．（　　）是指經客戶通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎上選擇與優化組合各種風險管理工具和方法，對風險實施有效管理和妥善處理風險所導致損失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經濟利益的行為。

A．財務管理規劃

B．理財管理規劃

C．風險管理規劃

D．現金理財規劃

15．下列（　　）不屬于民事法律的基本原則。

A．自愿

B．公正

C．等價有償

D．誠實信用

16．簽訂的合同有下列（　　）情形的，為無效合同。

A．以合法形式掩蓋非法目的

B．重大誤解訂立的合同

C．在訂立合同時顯示公平的

D．乘人之危訂立的合同

17．下列（　　）不屬于合同履行的抗辯權。

A．同時抗辯權

B．先履行抗辯權

C．后履行抗辯權

D．不安抗辯權

18．下列（　　）不屬于違約責任的承擔形式。

A．抵押擔保

B．違約金責任

C．定金責任

D．賠償損失

19．資本市場的特征是（　　）。

A．風險性高，收益也高

B．收益高，安全性也高

C．流動性低，安全性也低

D．風險性低，安全性也低

20．下列屬于貨幣市場的是（　　）。

A．中長期債券市場

B．全國銀行間同業拆借市場

C．中國大陸A股市場

D．銀行中長期信貸市場

21．下列關于保險相關要素的說法，不正確的是（　　）。

A．保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務的協議

B．投保人按保險合同負有支付保險費的業務

C．保險人承擔賠償或者給付保險金責任

D．投保人和被保險人不能是同一人

22．下列關于金融互換市場的說法中，不正確的是（　　）。

A．互換中是兩個或兩個以上的當事人交易

B．貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金

C．金融互換是通過銀行進行的場內交易

D．如果沒有雙方同意，互換合約是不能單方面更改或終止的

23．已知某只基金的投資資產中持有量較小，則該只基金最有可能是一只（　　）。

A．開放式基金

B．公募基金

C．國際基金

D．成長型基金

24．下列（　　）不屬于金融市場的特點。

A．市場商品的特殊性

B．市場交易價格的一致性

C．市場交易活動的長期性

D．市場交易主體的可變形

25．（　　）因其信譽好、利率優、風險小而被稱為“金邊債券”。

A．金融債券

B．國債

C．公司債券

D．政府債券

26．下列（　　）屬于境外主要股票價格指數。

A．滬深300指數

B．深圳綜合指數

C．標準普爾債券價格指數

D．道瓊斯股票價格平均指數

27．下列（　　）不屬于強行平倉的情形。

A．會員結算準備金余額大于零

B．持倉量超出其限倉規定

C．因違規受到交易所強行平倉處罰

D．根據交易所的緊急措施應予強行平倉

28．下列（　　）不屬于收藏品價格的影響因素。

A．生產或開采能力

B．市場供求因素

C．儲藏量或再生速度

D．投資者喜好及追捧程度

29．下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是（　　）。

A．當預期某種標的資產的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權

B．當預期某種標的資產的未來價格會上漲，應該購買其看跌期權

C．看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格與期權費之和時執行期權，獲得一定收益

D．看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同

30．某基金的資產配置長期維持在如下水平：股票75％、債權20％、現金5％，則基本上可以判斷，該基金是（　　）。

A．成長型基金

B．股票型基金

C．債券型基金

D．混合型基金