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《個人理財(cái)》真題試卷(三)
一、單項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯選均不得分。(共90題，每題0．5分，共45分)
1．按照個人理財(cái)專業(yè)化服務(wù)的性質(zhì)來講，個人理財(cái)業(yè)務(wù)中的綜合理財(cái)服務(wù)是建立在（ ）關(guān)系上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。
A．受托管理
B．顧問服務(wù)
C．業(yè)務(wù)咨詢
D．委托代理
2．下列說法中，不屬于私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))特征的是（ ）。
A．準(zhǔn)入門檻高
B．綜合化服務(wù)
C．經(jīng)營成本高
D．重視客戶關(guān)系
3．金融市場被稱為資金的“蓄水池”和國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。這兩種說法分別指出了金融市場的（ ）。
A．集聚功能和反映功能
B．調(diào)節(jié)功能和資源配置功能
C．集聚功能和資源配置功能
D．調(diào)節(jié)功能和反映功能
4．一般而言，下列關(guān)于債券的表述，錯誤的是（ ）。
A．債券價(jià)格與市場利率反向變動，當(dāng)利率上漲時，債券價(jià)格下跌
B．公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般可通過信用評級表示
C．發(fā)生通貨膨脹時，投資債券的利息收入和本金的購買力都會受到不同程度的影響
D．當(dāng)市場利率上升時，投資債券的再投資風(fēng)險(xiǎn)增加
5．短期政府債券通常采用（ ）發(fā)行。
A．貼現(xiàn)方式
B．平價(jià)方式
C．按面值
D．溢價(jià)方式
6．個人理財(cái)業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的（ ）。
A．公司金融業(yè)務(wù)
B．個人金融業(yè)務(wù)
C．政府金融業(yè)務(wù)
D．社會金融業(yè)務(wù)
7．（ ）是指個人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方。
A．商業(yè)銀行
B．非銀行業(yè)機(jī)構(gòu)
C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D．個人客戶
8．（ ）的理財(cái)服務(wù)種類最為齊全，客戶等級最高。
A．投資管理業(yè)務(wù)
B．理財(cái)業(yè)務(wù)
C．財(cái)富管理業(yè)務(wù)
D．私人銀行業(yè)務(wù)
9．近年來國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展彰顯的特征不包括（ ）。
A．理財(cái)師隊(duì)伍迅速擴(kuò)張
B．理財(cái)師趨向高學(xué)歷
C．理財(cái)師素質(zhì)參差不齊
D．市場認(rèn)可度有待提高
10．理財(cái)證書認(rèn)證的4E認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)不包括（ ）。
A．教育(Education)
B．職業(yè)道德(Ethics)
C．工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)
D．精力旺盛的(Energetic)
11．下列不能成為民事法律關(guān)系主體的是（ ）。
A．自然人
B．法人
C．標(biāo)的物
D．國家
12．下列關(guān)于代理的說法中，不正確的是（ ）。
A．代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為
B．法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為
C．代理人在代理活動中具有附屬的法律地位
D．依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理
13．合伙企業(yè)存續(xù)期間，合伙人向合伙以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)符合（ ）。
A．只須通知其他合伙人即可
B．須經(jīng)其他合伙人一致同意
C．須經(jīng)全體合伙人二分之一以上同意
D．須經(jīng)全體合伙人三分之二同意
14．（ ）是指經(jīng)客戶通過對風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和評價(jià)，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法，對風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效管理和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致?lián)p失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益的行為。
A．財(cái)務(wù)管理規(guī)劃
B．理財(cái)管理規(guī)劃
C．風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
D．現(xiàn)金理財(cái)規(guī)劃
15．下列（ ）不屬于民事法律的基本原則。
A．自愿
B．公正
C．等價(jià)有償
D．誠實(shí)信用
16．簽訂的合同有下列（ ）情形的，為無效合同。
A．以合法形式掩蓋非法目的
B．重大誤解訂立的合同
C．在訂立合同時顯示公平的
D．乘人之危訂立的合同
17．下列（ ）不屬于合同履行的抗辯權(quán)。
A．同時抗辯權(quán)
B．先履行抗辯權(quán)
C．后履行抗辯權(quán)
D．不安抗辯權(quán)
18．下列（ ）不屬于違約責(zé)任的承擔(dān)形式。
A．抵押擔(dān)保
B．違約金責(zé)任
C．定金責(zé)任
D．賠償損失
19．資本市場的特征是（ ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高
B．收益高，安全性也高
C．流動性低，安全性也低
D．風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低
20．下列屬于貨幣市場的是（ ）。
A．中長期債券市場
B．全國銀行間同業(yè)拆借市場
C．中國大陸A股市場
D．銀行中長期信貸市場
21．下列關(guān)于保險(xiǎn)相關(guān)要素的說法，不正確的是（ ）。
A．保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)的協(xié)議
B．投保人按保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)的業(yè)務(wù)
C．保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任
D．投保人和被保險(xiǎn)人不能是同一人
22．下列關(guān)于金融互換市場的說法中，不正確的是（ ）。
A．互換中是兩個或兩個以上的當(dāng)事人交易
B．貨幣互換需要交換等價(jià)的本金，而利率互換不需要交換本金
C．金融互換是通過銀行進(jìn)行的場內(nèi)交易
D．如果沒有雙方同意，互換合約是不能單方面更改或終止的
23．已知某只基金的投資資產(chǎn)中持有量較小，則該只基金最有可能是一只（ ）。
A．開放式基金
B．公募基金
C．國際基金
D．成長型基金
24．下列（ ）不屬于金融市場的特點(diǎn)。
A．市場商品的特殊性
B．市場交易價(jià)格的一致性
C．市場交易活動的長期性
D．市場交易主體的可變形
25．（ ）因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險(xiǎn)小而被稱為“金邊債券”。
A．金融債券
B．國債
C．公司債券
D．政府債券
26．下列（ ）屬于境外主要股票價(jià)格指數(shù)。
A．滬深300指數(shù)
B．深圳綜合指數(shù)
C．標(biāo)準(zhǔn)普爾債券價(jià)格指數(shù)
D．道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)
27．下列（ ）不屬于強(qiáng)行平倉的情形。
A．會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零
B．持倉量超出其限倉規(guī)定
C．因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉處罰
D．根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉
28．下列（ ）不屬于收藏品價(jià)格的影響因素。
A．生產(chǎn)或開采能力
B．市場供求因素
C．儲藏量或再生速度
D．投資者喜好及追捧程度
29．下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是（ ）。
A．當(dāng)預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)
B．當(dāng)預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會上漲，應(yīng)該購買其看跌期權(quán)
C．看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D．看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
30．某基金的資產(chǎn)配置長期維持在如下水平：股票75％、債權(quán)20％、現(xiàn)金5％，則基本上可以判斷，該基金是（ ）。
A．成長型基金
B．股票型基金
C．債券型基金
D．混合型基金
