31．債券投資者可能面臨的風險有（　　）。

①通貨膨脹風險；②信用風險；③提前償還風險；④價格風險；⑤流動性風險；⑥匯率風險

A．①②③④⑤⑥

B．①②③⑤⑥

C．①②③④

D．①②⑤

32．下列（　　）不屬于基金具有的特點。

A．集合理財、專業管理

B．組合投資、分散投資

C．利益穩定、風險較小

D．嚴格監管、信息透明

33．股票型基金一般是（　　）到賬。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+4

34．保險公司每一會計年度向保單持有人實際分配盈余的比例不低于當年可分配盈余的（　　）。

A．30％

B．50％

C．70％

D．80％

35．下列（　　）不屬于萬能保險的風險來源。

A．保險公司的資產規模

B．保險公司的制度規范

C．保險公司的發展歷史

D．理財團隊專業化水平

36．下列（　　）不屬于貴金屬產品風險。

A．政策風險

B．市場風險

C．技術風險

D．交易風險

37．下列關于股票投資的過程正確的是（　　）。

A．投資政策→投資組合→股票投資分析→評估業績→修正投資策略

B．股票投資分析→評估業績→投資政策→投資組合→修正投資策略

C．投資政策→股票投資分析→投資組合→評估業績→修正投資策略

D．評估業績→股票投資分析→投資政策→投資組合→修正投資策略

38．中小企業私募債投資的注冊資本不低于人民幣（　　）萬元。

A．1000

B．500

C．300

D．100

39．合伙制私募基金管理費的數額是所管理資金的一定百分比，通常為（　　）。

A．0．25％～0．5％

B．0．25％～2．5％

C．0．5％～2．5％

D．0．5％～1．5％

40．《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有下列情形，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任，但不包括（　　）。

A．商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料的

B．商業銀行未按客戶指令進行操作的

C．不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產品的

D．挪用單獨管理的客戶資產的

41．生命周期理論指出個人是在（　　）實現消費的最佳配置。

A．整個工作周期

B．整個生命周期

C．整個家庭內

D．整個社會內

42．在理財規劃中，下列（　　）不屬于客戶按內在屬性的分類標準。

A．按財富觀分類

B．按風險態度分類

C．按交際風格分類

D．按工作能力分類

43．彬彬有禮，藏而不露，講邏輯重事實，具有很強的責任心，注重精確，講求完美，指的是按交際風格分類中的（　　）。

A．鴿子型

B．貓頭鷹型

C．孔雀型

D．老鷹型

44．子女教育需求增加，購房、購車貸款仍保持較高需求，成員收人穩定，家庭風險承受能力不斷提升，指的是理財中家庭生命周期的（　　）。

A．形成期

B．成長期

C．成熟期

D．衰老期

45．某項目在5年建設期內每年年初向銀行借款100萬元，借款年利率為10％，問項目竣工時應付本息的總額是（　　）萬元。

A．512．72

B．581．49

C．610．54

D．671．56

46．下列關于貨幣市場的說法中，錯誤的是（　　）。

A．貨幣市場上的金融工具的期限通常不超過1年

B．貨幣市場上的金融工具的流動性要比資本市場上的金融工具的流動性低

C．貨幣市場可以看作貨幣資金的批發市場

D．同業拆借市場是貨幣市場的一個組成部分

47．理財人員向客戶提供理財顧問服務后，客戶根據理財顧問服務來管理和運用資金，所產生的收益和風險由（　　）承擔。

A．客戶

B．銀行

C．銀行與客戶協商

D．銀行與客戶共同

48．某投資產品的年化收益率為12％，胡先生現今投入5000元，6年后他將獲得（　　）元。

A．8867．89

B．8687．66

C．9698．34

D．9869．11

49．大額可轉讓定期存單不具備（　　）特性。

A．能提前支取

B．能轉讓流通

C．不記名

D．金額較大

50．下列（　　）不屬于理財師的工作流程所包含的內容。

A．接觸客戶，建立信任關系

B．明確客戶的理財目標

C．制定理財規劃的財務預算方案

D．后續跟蹤服務

51．理財師在分析客戶財務狀況時對客戶的主要分析內容不包括（　　）。

A．資產負債結構分析

B．收入結構分析

C．消費結構分析

D．儲蓄結構分析

52．張先生在未來10年內每年年初獲得1000元，年利率為8％，則這筆年金的終值為（　　）元。

A．12324．32

B．13454．67

C．14343．76

D．15645．49

53．理財師在收集客戶信息時，下列（　　）不屬于客戶的定性信息。

A．家庭基本信息

B．客戶的工作和收入信息

C．家庭主要成員情況

D．客戶的期望和目標

54．家庭在涉及財富保障和規劃過程中的風險不包括（　　）。

A．投資風險

B．市場風險

C．責任風險

D．意外財產風險

55．基金宣傳推介材料中應當含有明確、醒目的（　　）。

A．收益承諾或損失承擔文字

B．風險提示和警示性文字

C．機構或專家建議的文字

D．基金業績預測數字

56．商業銀行應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統，不用于（　　）客戶風險承受能力評估內容和結果。

A．測評

B．監控

C．記錄

D．留存

57．下列選項中，不屬于投資市場主體的是（　　）。

A．無民事行為人

B．政府及政府機關

C．中央銀行

D．企業

58．城市商業銀行、農村商業銀行開辦需要批準的個人理財業務，需要（　　）的審批。

A．中國銀行業監督管理委員會或其派出機構

B．中國銀行業協會

C．中央財政部

D．中國人民銀行

59．下列關于期權的表述，錯誤的是（　　）。

A．看漲期權賦予持有者在一定時期內買入特定資產的權利

B．看漲期權賣方通常認為標的資產的價格會上漲

C．看漲期權賣方的獲利是有限的

D．期權買方擁有權力但沒有義務執行合約

60．下列關于基金銷售機構收取費用的表述錯誤的是（　　）。

A．不得收取銷售費用

B．不得向投資人收取額外費用

C．不得對不同投資人適用不同費率

D．收取銷售費用