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2010銀行從業(yè)資格考試《風險管理》沖刺考點(6)

來源:233網(wǎng)校 2010-10-12 09:38:00
導讀:2010銀行從業(yè)資格考試《風險管理》沖刺考點輔導及摸考試題:聲譽風險和戰(zhàn)略風險與銀行監(jiān)管

  12.市場準入

  (1)市場準入概述

  銀行機構(gòu)的市場準入包括三個方面:機構(gòu)準入、業(yè)務準入和高級管理人員準入。

  (2)市場準入監(jiān)管的必要性

  ①銀行是一種含有復雜風險體系的行業(yè)。

 ?、阢y行具有特殊的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

 ?、坫y行具有很強的公眾性。

  ④存款人擠提存款是對銀行穩(wěn)定的最大的威脅。

 ?、葶y行對社會經(jīng)濟發(fā)展和資源再分配有著重要的影響。

 ?、捭y行業(yè)也具有很強的競爭性。

  (3)市場準入監(jiān)管目標

  ①保證注冊銀行具有良好的品質(zhì),預防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系。

 ?、诰S護銀行市場秩序。

  ③保護存款者的利益。

  (4)市場準入的范圍和標準

 ?、僦匈Y商業(yè)銀行行政許可。

  ②合作金融機構(gòu)行政許可。

 ?、弁赓Y金融機構(gòu)行政許可。

  13.風險評級

  (1)風險評級概述

  (2)風險評級的作用

  (3)風險評級的原則和程序

 ?、亠L險評級的原則。

  全面性原則

  系統(tǒng)性原則

  持續(xù)性原則

  審慎性原則

  ②風險評級的程序

  (4)風險評級的主要方法

 ?、貱AMELs評級

  評級內(nèi)容和標準:

  資本充足性

  資產(chǎn)質(zhì)量

  管理

  盈利性

  流動性

  市場風險敏感度

  (4)風險評級的主要方法

 ?、谄渌L險評級方法

  ROCA評級法。

  SOSA評級方法(母行支持度評估)。

  (5)監(jiān)督檢查

 ?、俜乾F(xiàn)場監(jiān)管

  非現(xiàn)場監(jiān)管工作的程序。完成的非現(xiàn)場監(jiān)管程序包括制定監(jiān)管計劃、監(jiān)管信息收集、日常監(jiān)管分析、風險評估、現(xiàn)場檢查立項、監(jiān)管評級和后續(xù)監(jiān)管七個階段。

  非現(xiàn)場監(jiān)管應當注意的問題。

  一是會計準則。

  二是監(jiān)管信息報告的范圍和頻率。

  三是監(jiān)管信息渠道和準確性。

  四是監(jiān)管信息的保密。

  五是信息披露。

  ②現(xiàn)場檢查。

  現(xiàn)場檢查對銀行風險管理的重要作用體現(xiàn)在四個方面:一是發(fā)現(xiàn)和識別風險;二是保護和促進作用;三是反饋和建議作用;四是評價和指導作用。

  現(xiàn)場檢查工作的程序。

  現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容。

  ③風險處置糾正

  糾正

  救助

  市場退出

考試大編輯建議:
2010年下半年銀行從業(yè)資格考試完美沖刺

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