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2010銀行從業資格考試《風險管理》沖刺考點(6)

來源:233網校 2010-10-12 09:38:00
導讀:2010銀行從業資格考試《風險管理》沖刺考點輔導及摸考試題:聲譽風險和戰略風險與銀行監管

  12.市場準入

  (1)市場準入概述

  銀行機構的市場準入包括三個方面:機構準入、業務準入和高級管理人員準入。

  (2)市場準入監管的必要性

  ①銀行是一種含有復雜風險體系的行業。

  ②銀行具有特殊的資產結構。

  ③銀行具有很強的公眾性。

  ④存款人擠提存款是對銀行穩定的最大的威脅。

  ⑤銀行對社會經濟發展和資源再分配有著重要的影響。

  ⑥銀行業也具有很強的競爭性。

  (3)市場準入監管目標

  ①保證注冊銀行具有良好的品質,預防不穩定機構進入銀行體系。

  ②維護銀行市場秩序。

  ③保護存款者的利益。

  (4)市場準入的范圍和標準

  ①中資商業銀行行政許可。

  ②合作金融機構行政許可。

  ③外資金融機構行政許可。

  13.風險評級

  (1)風險評級概述

  (2)風險評級的作用

  (3)風險評級的原則和程序

  ①風險評級的原則。

  全面性原則

  系統性原則

  持續性原則

  審慎性原則

  ②風險評級的程序

  (4)風險評級的主要方法

  ①CAMELs評級

  評級內容和標準:

  資本充足性

  資產質量

  管理

  盈利性

  流動性

  市場風險敏感度

  (4)風險評級的主要方法

  ②其他風險評級方法

  ROCA評級法。

  SOSA評級方法(母行支持度評估)。

  (5)監督檢查

  ①非現場監管

  非現場監管工作的程序。完成的非現場監管程序包括制定監管計劃、監管信息收集、日常監管分析、風險評估、現場檢查立項、監管評級和后續監管七個階段。

  非現場監管應當注意的問題。

  一是會計準則。

  二是監管信息報告的范圍和頻率。

  三是監管信息渠道和準確性。

  四是監管信息的保密。

  五是信息披露。

  ②現場檢查。

  現場檢查對銀行風險管理的重要作用體現在四個方面:一是發現和識別風險;二是保護和促進作用;三是反饋和建議作用;四是評價和指導作用。

  現場檢查工作的程序。

  現場檢查的重點內容。

  ③風險處置糾正

  糾正

  救助

  市場退出

考試大編輯建議:
2010年下半年銀行從業資格考試完美沖刺

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