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2011銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》第7章精講筆記(1)

來源:233網(wǎng)校 2010-11-19 13:37:00
導(dǎo)讀:2011銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》第7章聲譽風(fēng)險管理和戰(zhàn)略風(fēng)險管理:聲譽風(fēng)險管理
 二、聲譽風(fēng)險管理的基本做法

  1.明確董事會和高級管理層的責(zé)任

  2.建立清晰的聲譽風(fēng)險管理流程

  (1)聲譽風(fēng)險識別

  聲譽風(fēng)險識別的核心在于:正確識別信用、市場、操作、流動性風(fēng)險中可能威脅商業(yè)銀行聲譽的風(fēng)險因素。

  商業(yè)銀行通常要求各業(yè)務(wù)單位及重要崗位定期通過清單法詳細(xì)列明其當(dāng)前所面臨的主要風(fēng)險及其所包含的風(fēng)險因素,然后將其中可能影響到聲譽的風(fēng)險因素提煉出來,報告給聲譽風(fēng)險管理部門。

  (2)聲譽風(fēng)險評估

  聲譽風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)將收集到的聲譽風(fēng)險因素按照影響程度和緊迫性進行優(yōu)先排序。

  預(yù)先評估的聲譽風(fēng)險事件:

  ①市場對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期;

  ②商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益;

  ③監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件;

  ④影響客戶或公眾的政策性變化等。

  (3)監(jiān)測和報告

  (4)內(nèi)部審計

  3.采取恰當(dāng)?shù)穆曌u風(fēng)險管理方法

  普遍認(rèn)為聲譽風(fēng)險管理的最佳操作實踐是:

  ①推行全面風(fēng)險管理理念,改善公司治理,并預(yù)先做好防范危機的準(zhǔn)備;

  ②確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序,并得到有效管理。

  商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理的具體做法:

  ①強化聲譽風(fēng)險管理培訓(xùn)。

  ②確保實現(xiàn)承諾。

  ③確保及時處理投訴和批評。

  ④盡量保持大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致。

  ⑤增強對客戶/公眾的透明度。

  ⑥將商業(yè)銀行的社會責(zé)任感和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,是創(chuàng)造公共透明度、維護商業(yè)銀行聲譽的另一個重要層次。

  ⑦保持與媒體的良好接觸。

  ⑧制定危機管理規(guī)劃。

  三、聲譽危機管理規(guī)劃

  ①制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制。

  ②提高解決問題的能力。

  ③危機現(xiàn)場處理。

  ④提高發(fā)言人的溝通能力。

  ⑤危機處理過程中的持續(xù)溝通。

  ⑥管理危機過程中的信息交流。

  ⑦模擬訓(xùn)練和演習(xí)。

特別建議:
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