1．金融市場：貨幣市場，債券市場，股票市場，外匯市場，期貨市場，黃金市場等。具有貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能和定價功能。
2．金融市場的分類：
按金融工具的期限劃分：貨幣市場（短期金融投資一年以內(nèi)由同業(yè)拆借市場，回購市場，票據(jù)市場等組成）和資本市場（長期金融工具一年以上的資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場）
按具體的交易工具類型劃分：債券市場，票據(jù)市場，外匯市場，股票市場，黃金市場，保險市場。
按金融工具交易的階段來分：發(fā)行市場（初級市場或一級市場）和流通市場（二級市場）
按交割時間劃分：現(xiàn)貨市場和期貨市場
按交易場所劃分：場內(nèi)交易市場（有形市場）和場外交易市場（柜臺市場或無形市場）。
3．我國的金融市場：（貨幣市場）1984年同業(yè)拆借市場開始，1996年1月全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場形成。1997年6月，同業(yè)拆借市場與票據(jù)市場一起構(gòu)成我國的貨幣市場，成為金融機(jī)構(gòu)管理流動性和中央銀行公開市場操作的重要平臺。
（資本市場）1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。1997年6月，銀行間債券市場成立，并與交易所債券市場共同構(gòu)成了我國的債券市場。已初步形成了以債券和股票等證券產(chǎn)品為主體、場外交易市場與交易所市場并存的資本市場
（其他市場）1994年4月，僵統(tǒng)一的銀行間外匯市場建立，并逐漸成為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯交易的主要市場。2002年10月，上海黃金交易所成立。我國的商品期貨市場：上海期貨交易所，大連商品交易所和鄭州商品交易所。2006年9月在上海成了中國金融期貨交易所。1980年恢復(fù)國內(nèi)保險業(yè)務(wù)以來，已經(jīng)形成了多種中外資保保險機(jī)構(gòu)并存的保險市場體系。
4．金融市場發(fā)展對銀行的影響
對銀行有促進(jìn)作用
是對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)：
第一，隨著銀行參與金融市場程度的不斷加深，金融市場波動對銀行資產(chǎn)和負(fù)債價值的影響會不斷加大，銀行經(jīng)營管理特別是風(fēng)險管理的難度也將越來越大。
第二，金融市場會放大商業(yè)銀行的風(fēng)險事件。
第三，隨著資本市場的發(fā)展，一方面，大量儲蓄者將資金投資于資本市場，會減少銀行的資金來源；另一方面，大量的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場上籌集資金，會減少在銀行的貨款，造成銀行優(yōu)質(zhì)客戶的流失。
二，金融工具：是用來證明融資雙方權(quán)利義務(wù)的條約。按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可劃分不同的種類：
按期限的長短劃分：短期金融工具和長期金融工具。
短期一般在一年以下（含），如商業(yè)票據(jù)，短期國庫券，銀行承兌匯票，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單，回購協(xié)議等。
長期一般在一年以上，如股票，企業(yè)債券，長期國債等。
按融資方式劃分：直接融資工具和間接融資工具。
直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券，企業(yè)債券，商業(yè)票據(jù)，公司股票等。
間接融資工具包括銀行債券，銀行承兌匯票，可轉(zhuǎn)讓大額存單，人壽保險單等。
按投資人所擁有的權(quán)利劃分：債權(quán)工具，股權(quán)工具和混合工具。
債權(quán)工具的代表是債券（分為企業(yè)債，國債，和金融債三大類），
股權(quán)工具的代表是股票（普通股<普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減,股東能夠參與公司的決策>和優(yōu)先股<優(yōu)先股根據(jù)事先確定的股息率優(yōu)先取得股息,但股東一般沒有參與公司決策的表決權(quán),股息與公司的盈利狀況無關(guān),公司解散時,股東可優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)>），
混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券（可以在特定時間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券。具有債券和股票的特性）和證券投資基金（將投資者們分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將收益分配給基金持有者的投資制度）。
（知識）我國的股票根據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同分為：A股，以人民幣標(biāo)明面值，以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易，供國內(nèi)投資者買賣的股票。B股又稱為人民幣特種股票，是指以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和進(jìn)行交易，專供外國和我國香港,澳門,臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票.2001年2月28日開始，國內(nèi)居民也被允許用銀行賬戶的外匯存款購買B股.H股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票。N股是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。
按金融工具的職能劃分：
第一類用于投資和籌資的工具，如股票，債券等。
第二類是用于支付、便于商品流通的金融工具，主要指各種票據(jù)。
第三類是用于保值、投機(jī)等目的的工具，如期權(quán)，期貨等衍生金融工具。
三，貨幣政策
國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一。商業(yè)銀行是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介，貨幣政策的調(diào)整將直接影響商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，比如：存款準(zhǔn)備金率會影響商業(yè)銀行可以自由運(yùn)用的資金鉭，利率調(diào)整會影響商業(yè)銀行的存款成本和貸款收益等。
貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。目標(biāo)包括：最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)，我國貨幣政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、匯率政策和窗口指導(dǎo)六大類。貨幣政策的三大法寶：公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金，再貼現(xiàn)。
1．貨幣政策目標(biāo)：最終目標(biāo)（經(jīng)濟(jì)增長，充分就業(yè)，物價穩(wěn)定，國際收支平衡）
操作目標(biāo)和中介目標(biāo)：操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。
我國的基礎(chǔ)貨幣由三部分構(gòu)成即存款準(zhǔn)備金，流通中的現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金。
我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次：
M0=流通中現(xiàn)金
M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊存款+銀行卡項(xiàng)下的個人人民幣活期儲蓄存款
M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款
M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力。M2被稱為廣義貨幣。M2與M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說的貨幣供應(yīng)量是指M2
2．貨幣政策工具：
公開市場業(yè)務(wù)
存款準(zhǔn)備金（法定存款準(zhǔn)備金，超額存款準(zhǔn)備金），當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，引起存款的數(shù)量收縮，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。
3．現(xiàn)貸款與再貼現(xiàn)
4．利率政策
市場利率，官方利率，公定利率
名義利率，實(shí)際利率
固定利率，浮動利率
5．匯率政策
基本匯率和套算匯率
固定匯率和浮動匯率
即期匯率和遠(yuǎn)期匯率
官方匯率和市場匯率
6．窗口指導(dǎo)：中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或局面的方式，向金融機(jī)構(gòu)通報金融形勢，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策。
