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銀行從業(yè)輔導(dǎo):中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

來源:233網(wǎng)校 2009-07-01 10:16:00
  (1)大事記
  時間 事件
  2003年4月 成立
  2003年12月27日 第10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,并自2004年2月1日起正式施行。
  2006年10月31日 第10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案,并自2007年1月日起施行。
  (2)監(jiān)管范圍
  第二條規(guī)定:對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理,本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。
  (3)監(jiān)管職責(zé):
  1、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;2、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;3、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動;4、對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;5、負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;6、承辦國務(wù)院交辦的其他事項;7、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;8、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;9、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管,建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況;10、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查,制定現(xiàn)場檢查程序,規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;11、負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;12、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;13、會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;14、對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機,嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組;15、對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;16、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢,對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié);17、對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締。
  (4)監(jiān)管理念:管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度
  (5)監(jiān)管目標(biāo)(4個)
  一是通過審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費者的利益;
  二是通過審慎有效的監(jiān)管,增進(jìn)市場信心;
  三是通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露,增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解;
  四是努力減少金融犯罪。
  (6)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(6條)
  一是能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定,同時又促進(jìn)金融的創(chuàng)新;
  二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力;
  三是對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理,監(jiān)管者要有所為,有所不為,減少一切不必要的限制;
  四是為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件,并且維護(hù)這種有序的競爭,反對無序競爭;
  五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實施嚴(yán)格明確的問責(zé)制;
  六是有效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源,做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。
  (7)監(jiān)管措施(5個)
  3、自律組織——中國銀行業(yè)協(xié)會
  (1)成立:2000年成立,是在民政部登記注冊的全國性非營利社會團(tuán)隊,主管單位為銀監(jiān)會。
  (2)協(xié)會宗旨:以促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨,履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能,維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益,維護(hù)銀行業(yè)市場秩序,提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì),提高為會員服務(wù)的水平,促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
  (3)組織機構(gòu)
  協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會,由參加協(xié)會的全體會員(截止07年1月共70家,包括政策性銀行、商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社)、準(zhǔn)會員(截止07年1月共37家,包括各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的銀行業(yè)協(xié)會)組成。
  會員大會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會,對會員大會負(fù)責(zé),并在會員大會閉會期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會開展日常工作。
  理事會閉會期間,常務(wù)理事會行使理事會職責(zé)。常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。
  協(xié)會設(shè)監(jiān)事會,由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。
  截止07年4月,協(xié)會共設(shè)有5個專業(yè)委員會:法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會。
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