本章典型例題解析

　　【例題：多選題.】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施是(　)

　　A．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

　　B．限制分配紅利和其他收入

　　C．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　D．責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

　　E．責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

　　F．停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

　　試題解析：答案ABCDEF即教材P143是監(jiān)管法第37條規(guī)定

　　【例題：多選題】按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行

　　處置的方式主要有(　)

　　A．接管

　　B．重組

　　C．撤銷

　　D．依法宣告破產(chǎn)

　　E．暫停營業(yè)

　　試題解析：答案ABCD即教材P143是監(jiān)管法第38條規(guī)定，此法未有暫停營業(yè)一說

　　【例題：單選題.】以下不屬于銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是(　)

　　A．審慎性監(jiān)督管理談話

　　B．強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露

　　C．查詢涉嫌違法帳戶和申請司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

　　D．直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

　　正確答案:D

　　試題解析：監(jiān)管法的其他監(jiān)督管理措施相關(guān)條款只包括了此內(nèi)容中的前三項(xiàng)

　　【例題：多選題】對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，需要追究法律責(zé)任的形式包括(　)。

　　A．刑事責(zé)任

　　B．民事責(zé)任

　　C．行政處分

　　D．行政處罰

　　E．其他行政處理措施

　　正確答案：ACDE

　　試題解析：對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，追究法律責(zé)任的形式包括：刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。

　　【例題：多選題】．中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責(zé)有(　)。

　　A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

　　B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息

　　C．按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果，要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

　　D．經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料

　　E．中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)

　　正確答案：ABCDE

　　試題解析：中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；(4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(5)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

　　【例題：多選題】反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)對從事反洗錢工作的人員有下列哪些行為應(yīng)依法給予行政處分(　)。

　　A．違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查的

　　B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

　　C．違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的

　　D．違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

　　E．其他不依法履行職責(zé)的行為

　　正確答案：ABCDE